Hay muchas maneras de ocultar y proteger legalmente sus activos de demandas inescrupulosas, acreedores hambrientos y divorcios amargos. Las diferentes opciones disponibles tienen sus propias características, beneficios e inconvenientes.

Una cosa que hay que saber es que algunas de estas opciones se destacan claramente por encima del resto en el nivel de protección y privacidad que ofrecen.

Un ejemplo de ello es el de un Fideicomiso de Protección de Activos Offshore, que es incomparable en su capacidad para proteger sus activos de las demandas, mientras que al mismo tiempo ofrece numerosos otros usos y beneficios.

Tabla de contenidos:

• ¿Qué es un Fideicomiso de Protección de Activos Offshore?
• ¿Qué los hace diferentes
• Los Fideicomisos de Protección de Activos Offshore tienen estructuras inteligentemente diseñadas que protegen sus activos
• Por qué los Fideicomisos Offshore son la mejor opción disponible
• Fideicomiso Offshore de las Islas Cook
• Fideicomisos Domésticos vs. Fideicomisos Extranjeros
• . Fideicomiso extranjero
• Otras formas de ocultar legalmente sus activos
• Conclusión

¿Qué es un fideicomiso de protección de activos offshore?

Un fideicomiso consta de tres partes: el otorgante (es decir, usted), el fideicomisario y los beneficiarios. En los fideicomisos ordinarios, el otorgante no puede ser también el beneficiario. En otras palabras, el que dota al fideicomiso de fondos y activos no puede cosechar simultáneamente los beneficios de esos activos.

La principal diferencia entre un fideicomiso nacional y uno offshore es que un fideicomiso offshore se encuentra en una jurisdicción extranjera de ultramar. Tener una estructura offshore fuera del país en el que vive es un aspecto importante de una estrategia de protección de activos. Ofrece las ventajas de contar con un segundo sistema legal y hace que la ruptura del fideicomiso sea más difícil porque las órdenes judiciales extranjeras no suelen ser reconocidas.

Además, es mucho más difícil acceder a la información personal, ya que la mayoría de los registros de empresas en los centros financieros offshore no están disponibles para la inspección pública. Muchos países que tienen una estructura reguladora desarrollada tienen varias barreras de entrada que impiden que las partes puedan hacer reclamaciones de forma indiscriminada.

Países como Nieves y las Islas Cook, por ejemplo, tienen un plazo de prescripción de 1 a 2 años, deben probar la transferencia fraudulenta y, en el caso de Nieves, hay que pagar una fianza de 100.000 USD antes de presentar el caso ante el sistema judicial del país.

Estas son sólo algunas de las distinciones que hacen que un fideicomiso offshore sea más fuerte que uno nacional.

¿Qué hace que los fideicomisos de protección de activos offshore sean diferentes?

Un fideicomiso de protección de activos es un tipo especial de fideicomiso que se conoce como un fideicomiso «auto liquidado». Esto significa que usted puede ser tanto el otorgante del fideicomiso como su único beneficiario.

La única parte externa es el fideicomisario, que es designado para proteger los activos en el mejor interés del beneficiario. Esto significa que, a efectos prácticos, usted mantiene el control sobre los activos, pero sobre el papel son propiedad y están protegidos por el fideicomiso.

Separar los activos de su patrimonio personal de esta manera tiene varios beneficios relacionados con la planificación patrimonial y la eficiencia fiscal. Sin embargo, el beneficio más importante que veremos aquí es que proporciona una protección a prueba de balas para sus activos.

Los fideicomisos offshore tienen fuertes estructuras de protección de activos que protegen sus activos

Hay dos características definitorias de una estructura de fideicomiso de protección de activos offshore que lo hace tan eficaz como una herramienta de protección de activos. En primer lugar, está el hecho de que los activos en el fideicomiso no son legalmente propiedad del otorgante.

El fideicomiso opera como una entidad separada con su propio número de impuestos. Esto significa que los activos no sólo están protegidos, sino también desidentificados de su nombre personal, por lo que están bien ocultos.

Si un abogado hace una búsqueda rápida de sus activos, no encontrará los activos en el fideicomiso como conectados a su patrimonio sin algunas indagaciones. Esto es aún más el caso de los fideicomisos de protección de activos en el extranjero. Tener un fideicomiso offshore en comparación con un fideicomiso doméstico proporcionará obstáculos adicionales que harán que sea mucho más difícil de romper.

En circunstancias ordinarias usted tiene el control total sobre los activos de los fondos, sin embargo, en el caso de que haya una orden judicial que requiera que usted entregue sus fondos a un acreedor, el fiduciario está legalmente obligado a intervenir y proteger los activos del fideicomiso, y puede negarse a entregar los fondos.

Hay muy poco que un acreedor pueda hacer para reclamar sobre los activos en este caso. Esto es especialmente cierto en el caso de las APTs offshore, ya que se encuentran en una jurisdicción completamente diferente, lejos del alcance de los tribunales y abogados nacionales. Con regulaciones específicas que impiden un caso como países como las Islas Cook y Nieves son algunas de las jurisdicciones más consolidadas del mundo precisamente porque tienen leyes férreas que hacen prácticamente imposible acceder a ellas.

Las APTs offshore tienen barreras de entrada como:

• 100,000 requisitos de fianza (en el caso de Nevis)
• 1-2 años de prueba de transferencia fraudulenta
• no reconocen las órdenes judiciales extranjeras
• los casos tienen que ser llevados dentro del sistema judicial local

La transferencia fraudulenta tiene que ser probada más allá de cualquier duda razonable de que el beneficiario tenía la intención de defraudar al acreedor particular y que la transferencia se hizo para ocultar específicamente los activos que eran legalmente suyos.

Las demandas que se presentan contra cualquier individuo pueden ser consideradas como responsabilidad personal en muchos casos. Distanciarse de sus activos puede ayudar a protegerse en caso de que alguien vaya a por usted.

Por qué los fideicomisos offshore son la mejor opción disponible

Los fideicomisos de protección de activos offshore que se forman adecuadamente en la jurisdicción extranjera correcta ofrecen una protección de activos y una privacidad superiores. Colocar sus activos en una jurisdicción extranjera ofrece una importante capa adicional de seguridad, ya que están fuera del alcance de los acreedores locales y de las órdenes judiciales.

También son mucho más difíciles de rastrear y conectar con su nombre, ya que pueden estar estructurados de tal manera a través de estructuras multijurisdiccionales y el uso de servicios de nominación y el uso de servicios de firma que hacen que sea aún más difícil tener acceso también.

Hay ciertas jurisdicciones extranjeras que son especialmente propicias para establecer fideicomisos Offshore debido a las leyes y regulaciones que rigen dichas entidades. Una de estas jurisdicciones son las Islas Cook.

Los fideicomisos offshore de las Islas Cook

Los APTs de las Islas Cook están protegidos por capas de garantías legales y ofrecen la máxima confidencialidad. Existe una amplia jurisprudencia que demuestra la eficacia de los fideicomisos de las Islas Cook como medio legal para la protección de activos.

Han demostrado sistemáticamente ser impermeables a todo tipo de demandas y sentencias judiciales. Además, poseer un fideicomiso de este tipo puede disuadir a cualquier abogado sensato de siquiera abrir un caso contra usted en primer lugar. Otras jurisdicciones muy conocidas y eficaces son Nieves y Belice.

Fideicomisos nacionales frente a fideicomisos extranjeros

En los Estados Unidos, hay ahora unos cuantos estados en los que se puede establecer un fideicomiso nacional de protección de activos (DAPT) que ofrece una protección razonablemente buena para sus activos.

La ventaja es que los Fideicomisos de Protección de Activos Domésticos se pueden formar rápida y fácilmente, son generalmente más asequibles que las estructuras fiduciarias extranjeras, sin embargo, la desventaja es que sus activos todavía se mantienen dentro de su propia jurisdicción legal, lo que hace que sus registros sean más susceptibles de ser abiertos al escrutinio público, y los hace mucho menos resistentes a las reclamaciones legales y a las órdenes judiciales.

Debido a que los fideicomisos extranjeros residen en un país distinto de donde usted vive, usted obliga al acreedor a perseguir su reclamación legal en el país donde usted mantiene sus activos. Lo que significa que la persona tiene que presentar la demanda en los tribunales del país donde se encuentra tu fideicomiso. Además, la mayoría de los países extranjeros no reconocen las órdenes de países extranjeros y por lo tanto un tribunal local no puede obligar a un tribunal en el extranjero para romper su confianza, ya que impenge en la soberanía del Estado.

Y por último, los centros financieros offshore tienen fuertes cláusulas de protección de activos y estatutos legales que impiden que las reclamaciones falsas y los intentos de suplantación de identidad lleguen a los tribunales a través de altas barreras de entrada.

Estrategias de protección de activos offshore: 4 otras formas de ocultar legalmente sus activos

Los fideicomisos de protección de activos no son la única forma de ocultar y proteger legalmente sus activos. Hay muchas otras opciones, incluyendo:

1. Cuentas de jubilación

Estas ofrecen una protección limitada si se mantienen en una jurisdicción offshore, aunque no son completamente confidenciales, pueden serlo si usted tiene la cuenta mantenida por un fideicomiso y una estructura multi-jurisdiccional LLC.

Si usted reside en un país que es miembro de la CRS entonces será un poco más difícil. Sin embargo, su nombre no estará abierto al público y sólo estará abierto a las autoridades fiscales gubernamentales. El uso de servicios de firma legal, acciones al portador, así como servicios nominales (dependiendo de la jurisdicción) también puede añadir una capa adicional de seguridad y confidencialidad.

2. Fideicomisos de tierras

Los fideicomisos de tierras para la protección de activos pueden utilizarse como un medio eficaz para crear privacidad en la propiedad efectiva de los bienes inmuebles. Se puede utilizar de la misma manera que un fideicomiso, y junto con una LLC puede ser eficaz para crear capas de estructuras que ayudan a ocultar la verdadera propiedad que es útil si usted está tratando de mantener su nombre sin asociar a los títulos de propiedad. Los fideicomisos de tierras suelen ser revocables y están abiertos a enmiendas, sin embargo, los fideicomisos de tierras se utilizan principalmente para la privacidad de la propiedad y no para la verdadera protección de los activos.

3. Transferencia de sus activos a un miembro de la familia

Esto puede sonar como una buena solución no es en absoluto recomendable y no es una solución sostenible. En cualquier caso, su familiar puede ser tan susceptible de ser demandado como usted. No es muy difícil revisar los registros financieros para poder relacionar sus activos con los de un miembro de la familia y es probablemente lo primero que hará un acreedor cuando decida ir tras los activos.

4. Vehículos offshore

Las Fundaciones Offshore y las compañías offshore tienen sus lugares legítimos en el mundo de la protección de activos. En algunos casos una Fundación Offshore puede proporcionar tanta protección de activos como un Fideicomiso. En muchos países, las leyes de fideicomiso han sido rediseñadas o eliminadas en un intento de hacerlas más transparentes. En esos casos, las Fundaciones como Panamá o Nevis serían probablemente más adecuadas. Sin embargo, si se encuentra una jurisdicción apropiada como Nieves o las Islas Cook.

Preguntas frecuentes sobre fideicomisos

¿Dónde es el mejor país para formar un fideicomiso?

Algunos de los mejores países para formar un fideicomiso y que utilizamos y establecemos fideicomisos para nuestros clientes son Nieves, Islas Cook y Belice. Cada uno de estos países tiene fuertes mecanismos de protección y estatutos legales que pueden ser comparables a cualquier otro lugar del mundo.

¿Cómo tributan los fideicomisos?

Los fideicomisos de protección de activos offshore no tributan en el país donde se constituyen. Más bien la tributación del fideicomiso dependerá de la residencia de las partes que establecen el fideicomiso. La fiscalidad de las estructuras offshore es a menudo un tema complicado, por lo que recomendamos hablar con un asesor fiscal offshore antes de crear un fideicomiso.

¿Cuánto cuesta un fideicomiso de protección de activos offshore?

Esto depende de un número de factores incluyendo los servicios específicos utilizados y donde se establece el fideicomiso. Un fideicomiso en las Islas Cook puede costar más de 15,000-20,000USD, con una cuota gubernamental anual separada. Como el precio es a menudo un impedimento para muchos clientes, a menudo sugerimos Nevis o Belice, ya que pueden costar entre 5.000 y 10.000 USD.

Conclusión

Aunque hay muchas otras maneras de proteger y ocultar sus activos de los acreedores, las demandas y el divorcio, ninguno parece ser tan eficaz y probado como los Fideicomisos de Protección de Activos Offshore si se estructuran adecuadamente en la mejor jurisdicción de fideicomiso offshore.

Es importante darse cuenta de que estas son entidades complejas. Cada persona tiene circunstancias únicas que requieren diferentes soluciones que requieren un planificador profesional de protección de activos. Lo que es adecuado para usted puede no serlo para su vecino.

Es mucho más fácil y eficaz establecer su propio plan de protección de activos a medida antes de la tormenta. Empiece a tomar medidas para proteger su patrimonio hoy mismo, por cualquier medio que sea adecuado para usted.