Come proprietario di una piccola impresa, migliorare il fatturato dei tuoi crediti dovrebbe essere una priorità. Dopo tutto, il denaro che guadagni vendendo il tuo prodotto o servizio a credito non può essere veramente contato come reddito fino a quando non è stato raccolto dai clienti. Meglio gestite i vostri crediti e raccogliete i pagamenti dei clienti, migliore sarà il vostro flusso di cassa. E avere un flusso di cassa sano è uno dei migliori indicatori del successo aziendale a lungo termine.

Che cos’è il fatturato dei crediti?

Il fatturato dei crediti è una misura di quanto sia efficace la vostra azienda nel convertire i suoi crediti in denaro in banca. Puoi misurare l’efficienza con cui estendi il credito ai clienti e raccogli il denaro dovuto usando l’Accounts Receivable Turnover Ratio.

Come calcolare l’Accounts Receivable Turnover Ratio

In questa formula, il Net Credit Sales è uguale al totale delle vendite a credito per il periodo contabile da misurare (mensile, trimestrale, annuale), meno qualsiasi restituzione e rimborso da parte dei clienti.

Si può calcolare la media dei crediti aggiungendo l’importo dei crediti all’inizio del periodo all’importo dei crediti alla fine del periodo e dividendo il risultato per due. Il periodo di misurazione per le vendite nette a credito e la media dei crediti dovrebbe essere lo stesso.

Perché la rotazione dei crediti conta?

In generale, più alto è il rapporto di rotazione dei crediti, più contante avrà a disposizione la vostra azienda per pagare le spese e pagare i suoi debiti.
Un basso fatturato, d’altra parte, potrebbe essere un avvertimento che la vostra azienda ha:

• piccole politiche di controllo del credito,
• un approccio disordinato alla raccolta dei clienti, o
• una base di clienti finanziariamente inaffidabile

Esaminare i vostri termini di credito e il processo dei crediti è fondamentale per proteggere la salute finanziaria della vostra azienda. Quindi, con questo in mente, ecco 9 consigli per aiutarti a migliorare il fatturato dei crediti.

9 modi per migliorare il fatturato dei crediti

Costruisci solide relazioni con i clienti

La prima regola per i crediti è quella di stabilire forti relazioni con i clienti. I clienti felici di solito sono felici di pagare per i beni o i servizi che hai fornito. Che tu sia una piccola impresa o una società in crescita, piccoli gesti come una telefonata amichevole o un controllo via e-mail con i tuoi clienti possono fare una grande differenza quando si tratta di raccogliere i pagamenti in tempo.

Fattura accuratamente, in tempo e spesso

Una fattura accurata e dettagliata è il tipo di fattura più facile da pagare per i tuoi clienti! Ma è altrettanto importante che tu fatturi in tempo e spesso. Le aziende che fatturano in ritardo rischiano di creare un precedente per l’accettazione di pagamenti in ritardo.

Non fare l’errore di aspettare che gli importi in sospeso siano relativamente alti prima di fatturare i tuoi clienti. Fatturare per servizi o prodotti forniti più di un mese fa aumenta la probabilità che i clienti siano mentalmente andati avanti. È anche meno scoraggiante per i clienti pagare fatture più piccole e regolari che pagare una grande fattura trimestrale.

Includere termini di pagamento

Impostate il vostro conto clienti per il successo includendo chiari termini di pagamento sulle vostre fatture. Richiedete il pagamento entro 30 giorni netti, e non abbiate paura di includere le spese per i ritardi di pagamento. Le spese per i ritardi di pagamento sono di solito una percentuale dell’importo originale della fattura. Se vendi prodotti o servizi di un valore in dollari più alto, potrebbe essere saggio stabilire anche dei limiti di credito o offrire piani di pagamento.

Utilizza un software basato sul cloud

Il software di contabilità basato sul cloud rende il tuo processo di fatturazione e contabilità clienti più facile. Lavorare nel cloud ti permette di accedere ai tuoi dati finanziari da qualsiasi luogo e di collaborare con il tuo team di contabili in tempo reale.

A Enkel, amiamo usare Xero e QuickBooks Online per lavorare con i clienti delle piccole e medie imprese perché sono facili da usare e forniscono un alto livello di funzionalità

Sia Xero che QuickBooks Online offrono una facile integrazione con il tuo software di monitoraggio del tempo, il che significa che puoi includere voci di tempo nelle tue fatture aziendali. E poiché funzionano perfettamente con programmi come Expensify e Receipt Bank, ti permettono anche di includere le spese sostenute nelle tue fatture.

Xero e QuickBooks Online si connettono con una vasta gamma di strumenti di analisi per aiutarti a monitorare il flusso di cassa. Questi software di contabilità basati sul cloud rendono facile per te automatizzare le fatture ricorrenti e i promemoria di follow-up per i clienti.

Rendere facile il pagamento delle fatture

Facendo in modo che i clienti possano pagare le tue fatture in più modi, rendi più facile per loro adottare il metodo di pagamento preferito dal loro dipartimento di contabilità. E questo significa che sarà molto più probabile che paghino le tue fatture in tempo!

Sono finiti i giorni in cui accettare solo assegni o bonifici per il pagamento era abbastanza buono. Oggi, la maggior parte delle aziende accetta anche EFT (trasferimenti elettronici di fondi) e pagamenti con carta di credito.

In Enkel, usiamo Plooto per inviare e ricevere rapidamente i pagamenti tramite assegno o bonifico bancario – mentre programmi come Square rendono più facile per i vostri clienti pagare la loro fattura con carta di credito. Sì, ci sono delle commissioni legate a questi servizi, ma la comodità di accettare i pagamenti online e di ricevere i pagamenti prima può renderli una spesa utile.

Eliminare la gestione dei crediti

Il miglior metodo per gestire i crediti è dire addio del tutto! Questa potrebbe non essere una soluzione praticabile per tutte le attività basate sui servizi, ma molte aziende hanno la possibilità di accettare pre-pagamenti prima di fornire il loro prodotto o servizio.

Utilizzando piattaforme di pagamento online come Square o PayPal, si può essere in grado di rimuovere la necessità di chiamate di recupero crediti, riducendo al contempo le potenziali perdite dovute ai mancati pagamenti dei clienti. Le commissioni addebitate dai portali di pagamento possono sembrare costose all’inizio, ma spesso fanno risparmiare tempo e denaro nel lungo periodo.

Semplifica la tua struttura di fatturazione

Molte aziende di servizi hanno ridotto il mal di testa per i crediti passando alla fatturazione a tariffa fissa. Quando si firma un contratto di servizio con il cliente, si offrono essenzialmente gli stessi servizi mensili a un prezzo fisso. E questo può fare molto per ridurre il panico che spesso si verifica quando un cliente riceve una fattura più alta del previsto.

Gli accordi di fatturazione a tariffa fissa rendono anche possibile richiedere che i pagamenti automatici siano prelevati direttamente dai conti dei vostri clienti ogni mese. Di conseguenza, la fatturazione a tariffa fissa rappresenta un equilibrio efficace tra fornire ai vostri clienti la chiarezza della fatturazione – e assicurarvi di ricevere regolarmente i pagamenti in tempo.

Seguite regolarmente

Nessuno ama fare chiamate di recupero crediti. Questo è un motivo in più per seguire i nostri consigli per migliorare il tuo fatturato, e ridurre la necessità di farle!

Puoi snellire il tuo processo di raccolta rendendo la politica di fornire sempre fatture dettagliate e accurate e termini di pagamento chiari in anticipo. Tuttavia, gli errori capitano. E a volte un pagamento mancato è proprio questo: un errore onesto per il quale il cliente apprezzerà un sollecito amichevole.

In Enkel, il nostro processo di riscossione comprende sia un sollecito di cortesia inviato 10 giorni prima della scadenza di una fattura, sia un follow-up immediato una volta che la data di scadenza è passata.

Riconcilia frequentemente

Più spesso riconcili i tuoi dati contabili, più aggiornati saranno i tuoi crediti. Come sono collegate le due cose?

Non appena ricevi i pagamenti dai clienti a credito, dovrebbero essere riconciliati con le fatture in sospeso e cancellati dalla lista dei crediti. Questo mantiene il saldo dei crediti aggiornato e rende più facile tracciare il fatturato. In Enkel, crediamo nelle frequenti riconciliazioni bancarie proprio per questo motivo.

Ricordate, prendere misure per gestire, monitorare e migliorare il fatturato dei crediti è la chiave per un flusso di cassa più sano. Non solo il monitoraggio del fatturato vi aiuterà a individuare le tendenze nelle vostre pratiche di recupero crediti, ma potrete usare queste informazioni per valutare l’impatto delle vostre pratiche sulla redditività della vostra azienda.

Se state cercando ulteriore supporto nella gestione dei vostri crediti, possiamo aiutarvi! Contattateci per saperne di più.