Living

By Jane Ridley and Michael Kaplan

November 24, 2019 | 10:02am

Al culmine della sua dipendenza dallo shopping, Lisa, un’infermiera registrata di 56 anni, aveva fatto saltare i 10.000 dollari di risparmi suoi e del marito, ha contratto tre prestiti clandestini e ha accumulato 50.000 dollari di debiti con le carte di credito.

Un’altra cosa che la spesa fuori controllo è costata a Lisa? Il suo matrimonio.

“Ho fatto tutti i tipi di cose di cui non sono orgogliosa”, dice Lisa, una madre di due figli di Houston, Texas, che ha chiesto al Post di non usare il suo cognome per motivi di privacy.

I giorni tra il Black Friday e il 25 dicembre sono un periodo dell’anno particolarmente impegnativo per persone come Lisa che sono acquirenti compulsivi. Si ritiene che costituiscano circa il 5% della popolazione, secondo una ricerca del 2015 pubblicata sulla rivista Addiction.

“La dipendenza colpisce sia uomini che donne”, spiega Terrence Shulman, fondatore e direttore del Shulman Center for Compulsive Theft, Spending and Hoarding. “Ed è sicuramente in aumento a causa del facile accesso a Internet”.

E mentre lo shopping compulsivo potrebbe colpire alcuni come un problema frivolo, può portare a un percorso di inganno che ha gravi conseguenze.

“Ho mentito a mio padre e l’ho fatto cofirmare per un prestito”, dice Lisa, che Shulman chiama “trophy shopper”, perché è una “cacciatrice di caccia grossa” che ama i prodotti stravaganti e di alto livello.

Ha comprato a sua figlia di 9 anni una collana di diamanti e rubini da 1.200 dollari. Suo figlio ha ricevuto un pallone da calcio da 1.000 dollari firmato dall’ex stella dei Dallas Cowboys Tony Romo. Il bottino per se stessa includeva borse da 1.000 dollari di Kate Spade, una borsa da 500 dollari di Betsey Johnson e la pièce de résistance – un anello di diamanti da 10.000 dollari di De Beers.

“Ho fatto tutte le cose di cui non sono fiera.”

“mi ha fatto sentire come se avessi trovato la vera felicità”, ricorda Lisa. “Sentivo che, una volta avuto questo trofeo, non avrei avuto bisogno di nient’altro – fino a quando quell’oggetto non fosse diventato vecchio, e avessi scoperto qualcos’altro che mi avrebbe fatto sentire di nuovo così.”

Affogando nei debiti e paralizzata dal senso di colpa, Lisa alla fine si confessò a suo marito. Lui era inorridito dalle spese della moglie e la coppia ha divorziato nel 2002. Felicemente, si sono riuniti – “Ha detto che non poteva vivere senza di me”, dice Lisa – e la coppia si è risposata nel 2010.

Ma lei non aveva ancora imparato la lezione. Ha continuato a spendere in beni di marche come Michael Kors, Coach e Dooney & Bourke.

Non è stato fino a due anni fa che Lisa ha consultato Shulman, che le ha fatto capire che stava commettendo “infedeltà finanziaria” continuando a mentire a suo marito sulle sue spese. Shulman l’ha istruita a non comprare nulla per sei settimane e a pagare il conto della sua carta di credito da 600 dollari e il prestito mensile dell’auto da 379 dollari sotto la piena supervisione del coniuge. Questa stagione di festa, sta progettando di resistere alla sua solita abitudine di acquisti impulsivi dell’ultimo minuto.

“Ci sto provando veramente tanto”, dice l’infermiera. “Non potevo continuare a fare quello che facevo”

Sostiene che i suoi problemi derivano da un’infanzia infelice in cui l’amore era espresso attraverso le cose materiali. “I regali erano il linguaggio dell’amore”, aggiunge. “Mia madre era narcisista ed emotivamente immatura.”

Brenda Connell ha anche cercato le ragioni dietro la sua dipendenza dallo shopping che dura da cinque decenni.

Sua madre si è sempre abbonata alla terapia dello shopping. “Era una forma di riempire un vuoto e di ritorsione contro mio padre quando le cose non andavano bene”, dice la nonna settantenne.

Connell, di Springs Lake, Michigan, non era mai a corto di soldi dopo aver sposato un ortodontista. Ha speso in giocattoli e vestiti per i loro quattro figli e ha assecondato il suo amore per le decorazioni stagionali, specialmente gli ornamenti natalizi dorati di Danbury Mint.

Il suo negozio di riferimento era l’ormai chiuso Jacobson’s a Grand Rapids dove comprava “vestiti, scarpe e stivali carini.”

“Mi eccitava trovare un buon affare”, dice.

Fece anche tutto il possibile per nascondere il volume del suo shopping.

“Arrivai al punto di lasciare i miei acquisti in macchina fino a quando pensai che fosse il caso di incorporarli in casa”, dice.

Le cose peggiorarono dopo il divorzio nel 2000. Il suo ex dava ai bambini assegni “generosi” per Natale. “Mi sentivo come se dovessi competere”, dice la Connell. “Nonostante il mio reddito relativamente modesto, compravo alle mie figlie e a mio figlio carte regalo per un totale di 1.000 dollari ciascuna per le vacanze. Tutto si è aggiunto.”

L’infermiera in pensione ora vive con il suo secondo marito, un ex pilota. Con il suo aiuto, Connell ha affrontato i suoi demoni e ha visitato il Centro Shulman nel 2017. A quel punto, aveva accumulato 30.000 dollari di debiti con le carte di credito.

“Sapevo che dovevo trovare un modo non solo per ripagare quei soldi, ma anche per fermare i comportamenti”, ricorda.

Una combinazione di terapia e gruppi di sostegno ha aiutato Connell a gestire il suo shopaholism. Ha cercato consigli dalla Financial Peace University di Dave Ramsey e la coppia sposata ha rifinanziato il loro mutuo per pagare i 30.000 dollari.

Non comprano più regali costosi o carte regalo per i loro familiari.

Invece, Connell dà quello che lei chiama “regali di servizio” ai suoi parenti. Scende e fa il paesaggista nei loro cortili o fa da baby-sitter. In vista di questo Natale, sta cucendo delle trapunte in miniatura per due dei suoi quattro nipoti da mettere su antichi letti a castello giocattolo con cui giocava da ragazza.

“Non è necessario spendere molto durante le vacanze”, dice la Connell. “

Congelare le spese

Se hai una dipendenza in buona fede o hai solo bisogno di sopprimere il tuo Babbo Natale interiore, il terapista Terrence Shulman condivide consigli per frenare le spese delle vacanze.

• Fai una lista di ciò che ti serve – poi passala. Trova un amico fidato che prenda solo questi oggetti per te. Per mantenere le cose leggere, puoi dire: “Ho paura che se entro nel negozio, mi trasformerò in Babbo Natale e non potrò permettermelo quest’anno.”
• Lascia la carta di credito a casa. Viaggia verso la tua destinazione di shopping senza alcuna plastica. Nell’esperienza di Shulman, gli spendaccioni incalliti inventano scuse e si preoccupano di cosa faranno nell’improbabile caso, per esempio, di una gomma a terra. “Con i debitori, c’è la tendenza a catastrofizzare, ma basta ricordare che queste situazioni sono rare e andrà tutto bene.”
• Salta lo shopping di persona nei giorni di saldi. Mentre le vendite di liquidazione che attirano la folla sono allettanti, Shulman suggerisce di evitarle. Sì, i prezzi possono essere un po’ più bassi, ma si trasformano in baccanali dell’acquisto, inducendoti a prendere roba di cui non hai mai avuto bisogno solo perché è un affare.
• Lascia languire il tuo carrello. Quando fai acquisti online non essenziali, metti l’articolo in un carrello virtuale per 24 ore. Ti darà un giorno per decidere se vuoi davvero acquistare quel tubo da giardino superpotente quando ne possiedi già uno perfettamente funzionante.
• Usa un’app per renderti responsabile. Registrare i tuoi acquisti è “un’esperienza molto stimolante che ti risveglia”, dice Shulman. Scegliete un’app che vi permetta di creare un budget, tracciare le spese e sapere quando state sfondando il vostro limite prestabilito. A Shulman piace Wally.