初心者のための投資信託の選び方ガイド

初心者は、自分の投資目的と計画を知り、長期的な戦略に備えることが賢明です。したがって、アドバイザーを使うのではなく、自分でやりたいと仮定すると、どの投資信託会社が低コストでノーロードのファンドの種類が最も多いかを知っておくのが賢明である。 8006>

Why No-Load Funds Work

ノーロードファンドが初心者に最適なのは、アドバイザリーサービスに対する支払いとして意図される「ロード」と総称される仲介手数料や販売手数料がかからないからだ。投資信託を購入する場合、すでに自分でやるかアドバイザーに頼むかの比較をして、投資信託の購入は自分でやることにしているものと思われます。特にノーロードファンドは長期保有でロードファンドを上回るリターンを得られることが多いので、ロードファンドに手数料を払う正当な理由はない。つまり、あなたがバイ・アンド・ホールドの投資家であり、あなたの投資目的（例えば、退職）が今から数年以上先である場合、あなたはおそらくノーロードファンドで最もうまくいくでしょう。

最高のノーロード投資信託会社の一つを使う

ここで、あなたは一つの投資信託だけで止めるつもりはなく、あなたの投資目標は長期（5年以上）だと仮定しましょう。したがって、分散投資のために投資信託のポートフォリオを構築し続ける必要があるため、投資信託のカテゴリーや種類が豊富なベスト・ノーロード投資信託会社を検討することになります。また、このような場合にも、「己の信念を貫く」ということが大切です。その多くは経費率が極めて低く、1つのファンドで様々な業界を代表する数十から数百の銘柄に触れることができます。したがって、低コストで多様な投資信託を手に入れるという最初の目標を達成することができるのです。繰り返しになりますが、バンガード、フィデリティ、T.ロウ・プライスはインデックスファンドに適したミューチュアルファンド会社です。 8006>

たった一つのファンドに投資する方法

最もシンプルなルートを取り、一つのミューチュアルファンドに一括投資したい場合、コストを低く抑え、多様化を広げることに関して最もうまくいくいくつかのオプションがあります：

バランスファンド

ハイブリッドファンドや資産配分ファンドとも呼ばれており、これらは、株式、債券、現金のバランス資産配分で投資を行う投資信託のことを指します。通常、配分は固定され、定められた投資目的やスタイルに従って投資します。例えば、2020年10月31日現在、フィデリティ・バランス・ファンド（FBALX）の資産配分は、株式約67％、債券約31％、現金約2％となっています。このファンドの配分は、中リスクまたは中程度のポートフォリオと考えられています。

Target Date Mutual Funds

その名の通り、ターゲットデイト型投資信託は、ある年まで投資する人に適した株式、債券、現金を組み合わせて投資します。目標期日が近づくにつれ、ファンドマネジャーは、個人投資家が自分で手動で行うような、株式から債券や現金に資産をシフトさせ、市場リスクを徐々に減らしていきます。したがって、ターゲット・デート型投資信託は、一種の「セット・イット・アンド・フェザー」投資である。例えば、あなたが退職のために貯金していて、2035年頃に退職するかもしれないと考えているなら、Vanguard Target Retirement 2035 (VTTHX)がよいでしょう。そして、調査を終了し、定期的にファンドに新しいお金を加え、あなたの巣箱が成長するのを見ながら、人生を送ることができます！

投資信託の分析方法

最高の投資信託調査サイトの一つで知るべきことをすべて知ることができます。しかし、あなたが研究を開始する前に、あなたが探している機能と投資信託を分析する方法を知っていただきたいと思います。ファンドの分析には、過去の実績だけではありません。ご存知のように、将来のリターンが許容できる確率を高めることができる、経費率の低いノーロードファンドを探したいと思うことでしょう。ファンドマネジャーが「市場に勝つ」のではなく、（受動的に）インデックスに一致させようとしているため、パッシブ運用ファンドとも呼ばれるインデックスファンドでは、これらの特徴が特に重要です

アクティブ運用ファンドもあり、ファンドマネジャーが積極的に、適度なリスクで最高のリターンを得ようと努めています。これらのファンドは、追加の調査が必要なため、ファンドを管理するための経費が増加するため、当然ながら経費率が高くなります。アクティブ運用のファンドでは、ファンドマネジャーが少なくとも3年、できれば5年以上指揮をとっていることを確認する必要があります。一貫した管理は、ファンドのパフォーマンスは、最近退職したり、別のファンドを管理するためにファンド会社を去った他の人ではなく、現在のマネージャによるものであることを保証するものである。この研究は、投資の長期計画を知り、その計画に基づいてファンドを購入するという最初のポイントに立ち戻るものです。 8006>

何よりも、物事をシンプルに保ち、投資信託について考えすぎたり、分析しすぎたりしないように注意してください。時には、ただ始めることが最良のアイデアです。細かいことは後でどうにでもなります。投資するのを長く待ちすぎると、あなたの投資目標が損なわれ始める。