Unclaimed Fundsとは何ですか？
引き出し資金は、正当な所有者が見つからない金銭およびその他の資産です。 通常、引き取り手のない資金は、特定の期間が経過した後に政府に引き渡されます。 資金や資産を請求するには、指定された所有者または受益者が請求を提出する必要があります。遺産に属している場合、それは請求者が引き取り手のないプロパティまたは資金に自分の権利を証明する必要がある場合があります。 例えば、納税者は還付金を受け取る義務がありますが、納税者が税務当局に住所を更新せずに引っ越したために、還付金の小切手が引き渡されなくなったことがあります。 また、銀行が破綻した場合、顧客がそのことを知らなかったり、誰に連絡すれば資金を取り戻せるのか分からないために、引き取り手のない資金が溜まってしまうことがある。 特に会社が閉鎖され、その年金の管理についてすぐに情報が得られない場合、引き取り手のない年金はよくあるタイプです。
引き取り手のない財産とは、基本的に休眠期間を超えて引き取り手のない財産を指します。 休眠期間とは、金融機関が口座や資産を引き取り手がないと報告してから、政府がその口座や資産を放棄したとみなすまでの期間のことです。 ほとんどの州では、休眠期間は5年です。 財産が放棄または引き取り手のないものとして州によって公式に指定されると、正当な所有者が申し立てを行うまで、州がその財産の所有権を引き受ける、エスキートメントとして知られるプロセスを経る。 財産口座が引き受けられない場合、口座名義人の死亡、居住地変更後の転送先住所の登録漏れ、または単に口座のことを忘れていたなどの理由で州に引き渡されます。
引き受けられない財産は、引き受けられないものとして提出されている間は課税されませんが、それが引き取られるとき、財産は正式に課税所得として認識されることがあります。
Key Takeaways
- Unclaimed funds とは、正当な所有者が見つからない資産のことを指します。
- 通常、引き取り手のない資金や財産は、休眠期間を経て、資産のある州に引き渡される。
- 値上がりした引き取り手のない資金を請求する場合、その時点で通常の所得として課税される可能性がある。
- 州は、資産の法的所有者が未請求の資金を取り戻すことができるプロセスを確立しています。
未請求資金の例
ある個人が1年かけて連邦税の見積額を支払い、申告し、自宅住所への払戻しを依頼した例を考えてみます。 その後、還付金が処理され、最後に判明した住所に郵送される。 不正を防止するため、税務署からの通信や支払いは通常、転送できないようになっている。 この方針により、彼の未配達の還付金小切手は発行元に返送され、引き取り手のない資金となった。 現在、納税者には、正しい住所に小切手を再発行するよう政府に連絡する責任があります。
ニューヨーク州は、2018年に引き取り手のない財産から9億3200万ドルの収入を得ました。 この数字は平均より高いですが、ニュース報道によると、誤った口座から州が得る収入額は、全国で600億ドルから800億ドルの間になる可能性があるとされています。 ニューヨーク州のデータによると、引き取り手のない口座の70％が100ドル未満であるが、口座の大きさに制限はない。 2019年、テキサス州は3億800万ドル以上を以前引き取り手のない財産の所有者に返還した。 多くの請求は100ドル以上だが、32ドルには及ばないと思われる。5534>
Verifying Unclaimed Funds
政府は、引き取り手のない資金を確認するためのさまざまな方法を提供しています。 例えば、内国歳入庁（IRS）では、納税者がオンラインで還付金の状況を確認できるほか、納税者が電話で問い合わせることができるホットラインも提供しています。 オンラインの還付金ポータルは電話システムより簡単で維持費もかからないため、政府は、還付金の納入が妥当な時間（たとえば受領から21日）を超えて延長された場合のみ、顧客が電話をかけるよう強調することがある。 また、連邦レベルで引き取り手のない資金を監視するための一元的なデータベースもなく、各州の引き取り手のない資金に関する情報も持ち合わせていません。 引き取り手のない資金を探している個人や企業は、引き取り手のない資金や財産が存在する可能性のある適切な州機関に連絡しなければならないでしょう。
多くの個人に知られていないことですが、すべてではないにしても、ほとんどの政府機関は引き取り手のない資金/資産の所有者に電話で連絡することを禁止されています。 詐欺師はこの制限を認識しているため、一般人を欺こうとすることがあります。 年金給付保証公社（PBGC）が管理する未請求の年金などでは、お金を支払うべき個人の名前が公表されている場合があります。 詐欺師は、政府職員を装ってこれらの人々に接触し、手数料を支払って未請求の資金を確保する手助けをすることを提案する場合があります。 資金を確認するためにどの公的機関に連絡すればよいかを知っておくことが重要で、ほとんどの場合、財産について個人に電話をかけることが禁止されていることを理解しておく必要があります。 誰かが詐欺をしようとしている重要な指標は、手数料、社会保障番号（SSN）、または銀行情報を要求することです。
すべての引き取り手のない資金が政府から発信されているわけではありません。 個人は、ギフトカードに残っている未使用のお金、銀行や他の金融機関のプラスの口座残高、および以前の雇用主との未回収の販売手数料を持っているかもしれません。 また、生命保険やその他の投資の受取人も、よくある引き取り手の一人である。 引き取り手のない財産を保持する企業は、通常、資産の所有者を見つけようとする法的義務がありますが、失敗した場合、州または地方政府にそれをエシェートすることが要求される場合があります。