Como um pequeno empresário, melhorar o volume de negócios das suas contas a receber deve ser uma prioridade. Afinal, o dinheiro que você ganha vendendo seu produto ou serviço a crédito não pode ser verdadeiramente contado como receita até que seja cobrado dos clientes. Quanto melhor for na gestão das suas contas a receber e na recolha de pagamentos de clientes, melhor será o seu fluxo de caixa. E ter um fluxo de caixa saudável é um dos melhores indicadores de sucesso do negócio a longo prazo.

O que é Volume de Negócios de Contas a Receber?

O volume de negócios de contas a receber é uma medida de quão eficaz o seu negócio é na conversão das suas contas a receber em dinheiro no banco. Você pode medir o quão eficientemente você estende o crédito aos clientes e recolhe o dinheiro devido usando o Índice de Faturamento de Contas a Receber.

Como calcular o Índice de Faturamento de Contas a Receber

Nesta fórmula, o Faturamento Líquido de Contas a Receber é igual ao total de suas vendas de crédito para o período contábil sendo medido (mensal, trimestral, anual), menos quaisquer devoluções e reembolsos de clientes.

Você pode calcular sua Média de Contas a Receber adicionando o valor de suas contas a receber do início do período ao valor de suas contas a receber no final do período e dividindo o resultado por dois. O período de mensuração das suas vendas líquidas de crédito e média de contas a receber deve ser o mesmo.

Por que o seu volume de negócios de contas a receber é importante?

Generalmente falando, quanto maior for o seu volume de negócios de contas a receber, mais dinheiro a sua empresa terá disponível para pagar as suas despesas e pagar as suas dívidas.
Um baixo volume de negócios, por outro lado, poderia ser um aviso que seu negócio tem:

• Pobre políticas de controle de crédito,
• Uma abordagem aleatória para cobranças de clientes, ou
• Uma base de clientes financeiramente não confiável

Examinar seus termos de crédito e processo de contas a receber é crítico para proteger a saúde financeira de sua empresa. Portanto, com isso em mente, aqui estão 9 dicas para ajudá-lo a melhorar a rotatividade de contas a receber.

9 Maneiras de melhorar sua rotatividade de contas a receber

Build Strong Client Relationships

A primeira regra geral com contas a receber é estabelecer fortes relacionamentos com clientes. Clientes felizes geralmente estão felizes em pagar pelos bens ou serviços que você forneceu. Se você é uma pequena empresa ou uma corporação em crescimento, pequenos gestos como um telefone amigável ou check-in por e-mail com seus clientes podem fazer uma grande diferença quando se trata de receber pagamentos a tempo.

Fatura de forma precisa, pontual e frequentemente

Uma factura precisa e detalhada é o tipo de factura mais fácil para os seus clientes pagarem! Mas é igualmente importante que a factura seja paga a tempo e com frequência. As empresas que faturam com atraso correm o risco de criar um precedente para aceitar pagamentos atrasados.

Não cometa o erro de esperar até que os valores pendentes sejam relativamente altos antes de faturar seus clientes. A facturação de serviços ou produtos fornecidos há mais de um mês aumenta a probabilidade de os clientes terem passado mentalmente para a frente. Também é menos assustador para os clientes pagar facturas menores e regulares do que pagar uma grande factura trimestral.

Inclua as condições de pagamento

Configure as suas contas a receber para ter sucesso, incluindo condições de pagamento claras nas suas facturas. Solicite o pagamento dentro de 30 dias líquidos, e não tenha medo de incluir encargos de atraso de pagamento. As taxas de atraso de pagamento são normalmente uma percentagem do valor original da sua factura. Se você vender produtos ou serviços de valor superior em dólares, pode ser sensato também definir limites de crédito ou oferecer planos de pagamento.

Use Cloud-Based Software

Cloud-based software de contabilidade torna o seu processo de faturamento e contas a receber mais fácil. Trabalhar na nuvem permite que você acesse seus dados financeiros de qualquer lugar e colabore com sua equipe de contabilidade em tempo real.

Na Enkel, adoramos usar o Xero e o QuickBooks Online para trabalhar com clientes de pequeno e médio porte porque eles são fáceis de usar e oferecem um alto nível de funcionalidade

Both Xero e QuickBooks Online oferecem fácil integração com seu software de controle de tempo, o que significa que você pode incluir registros de tempo nas faturas de sua empresa. E porque funcionam perfeitamente com programas como Expensify e Receipt Bank, também lhe permitem incluir despesas incorridas nas suas facturas.

Xero e QuickBooks Online ligam-se com uma vasta gama de ferramentas analíticas para o ajudar a seguir o fluxo de caixa. Esses softwares de contabilidade baseados em nuvem facilitam a automatização de faturas recorrentes e lembretes de acompanhamento para os clientes.

Faça o pagamento de faturas de forma fácil

Ao fornecer várias formas para os clientes pagarem suas faturas, você facilita a adoção do método de contas a pagar que seu departamento de contabilidade prefere. E isso significa que eles estarão muito mais propensos a pagar as suas facturas a tempo!

Vão-se embora os dias em que aceitar apenas cheques ou transferências electrónicas para pagamento era suficientemente bom. Hoje, a maioria das empresas aceita EFTs (transferências eletrônicas de fundos) e pagamentos com cartão de crédito também.

Na Enkel, usamos Plooto para enviar e receber pagamentos rapidamente via cheque ou transferência bancária – enquanto programas como o Square facilitam o pagamento da fatura por cartão de crédito aos seus clientes. Sim, existem comissões associadas a estes serviços, mas a conveniência de aceitar pagamentos online e receber os seus pagamentos mais cedo pode torná-los uma despesa que vale a pena.

Fora Com Ter uma Conta a Receber

O melhor método para gerir as contas a receber é dizer-lhes adeus por completo! Esta pode não ser uma solução viável para todos os negócios baseados em serviços, mas muitas empresas têm a opção de aceitar pré-pagamentos antes de fornecer seu produto ou serviço.

Usando plataformas de pagamento on-line como Square ou PayPal, você pode ser capaz de remover a necessidade de chamadas de cobrança, enquanto reduz as perdas potenciais de não-pagamentos de clientes. As taxas de comissão cobradas pelos portais de pagamento podem parecer caras de início, mas muitas vezes economizam tempo e dinheiro a longo prazo.

Simplifique sua estrutura de cobrança

Muitas empresas de serviços reduziram as dores de cabeça das contas a receber, fazendo a transição para o faturamento com taxas fixas. Quando você assina um contrato de serviço com seu cliente, você oferece essencialmente os mesmos serviços mensais a um preço fixo. E isso pode contribuir muito para reduzir o pânico que muitas vezes ocorre quando um cliente recebe uma fatura mais alta do que o esperado.

As modalidades de faturamento com taxa fixa também permitem solicitar que os pagamentos automáticos sejam retirados diretamente das contas de seus clientes a cada mês. Como resultado, o faturamento com taxa fixa atinge um equilíbrio efetivo entre fornecer aos seus clientes clareza de cobrança – e garantir que você receba pagamentos regulares no prazo.

Follow Up Regularly

Ninguém adora fazer chamadas de cobrança. O que é mais uma razão para seguir as nossas dicas para melhorar a sua facturação de contas a receber e reduzir a necessidade de as fazer de todo!

Pode simplificar o seu processo de cobranças tornando-o uma política para fornecer sempre facturas detalhadas e precisas e condições de pagamento claras e adiantadas. No entanto, os erros acontecem. E às vezes um pagamento falhado é apenas isso – um erro honesto onde o cliente apreciará um lembrete amigável.

Na Enkel, nosso processo de cobrança inclui tanto um lembrete de cortesia enviado 10 dias antes do vencimento de uma fatura, quanto um acompanhamento imediato uma vez que a data de vencimento tenha passado.

Reconciliar Freqüentemente

Quanto mais freqüentemente você reconciliar seus registros contábeis, mais atualizada será sua conta a receber. Como é que os dois estão ligados?

Assim que receber pagamentos de clientes de crédito, eles devem ser reconciliados com as facturas pendentes e compensados da sua lista de contas a receber. Isso mantém o seu saldo de contas a receber actualizado, e facilita o acompanhamento do volume de negócios. Na Enkel, acreditamos em reconciliações bancárias frequentes por esse motivo.

Remmbrar, tomar medidas para gerenciar, monitorar e melhorar a rotatividade das contas a receber é fundamental para um fluxo de caixa mais saudável. Não só o acompanhamento do seu volume de negócios o ajudará a detectar tendências nas suas práticas de contas a receber, como também poderá usar essa informação para avaliar o impacto das suas práticas na rentabilidade da sua empresa.

Se procura apoio adicional na gestão das suas contas a receber, nós podemos ajudá-lo! Entre em contato conosco para saber mais.