Como comprar acções online se é a sua primeira vez?

Se é um recém-chegado que procura dar o seu primeiro passo no mundo do investimento em acções online, então vai querer saber quais os corretores online que mais o vão beneficiar e ajudá-lo a ter sucesso como um principiante.

Para ajudá-lo a estreitar isto, nós criamos uma lista dos corretores mais amigáveis para iniciantes, analisando o suporte ao cliente, material educacional e de pesquisa de primeira classe, plataformas e produtos fáceis de usar, e seus preços.

Alguns corretores focam mais na orientação e suporte, enquanto outros priorizam ferramentas avançadas e a capacidade de crescer com você. Para completar nossa lista, também incluímos um guia de compradores (abaixo) para ajudá-lo a entender o investimento em ações, seus benefícios e riscos, e o que procurar em um corretor de ações como um iniciante.

Aven com COVID-19 causando uma queda acentuada no mercado de ações, mais pessoas estão baixando aplicativos de ações do que nunca. Com os mercados financeiros em baixa, muitos vêem a situação como uma oportunidade na expectativa de que em breve retornarão ao equilíbrio. Não há melhor altura do que agora para começar a aprender a investir em acções.

Então, qual é o melhor site de negociação de ações online para um iniciante?

Os Corretores de Ações Online Mais Amigáveis para Iniciantes

Robinhood – Melhor Aplicativo de Ações Grátis

Para aqueles que procuram saltar para a negociação de ações sem as taxas ou complicações – Robinhood deve ser uma forte consideração. Há alguns anos, dois graduados de Stanford mudaram-se para NYC e descobriram que a maioria das empresas de Wall Street não pagam quase nada – ou nada – para facilitar as negociações. No entanto, eles são conhecidos por cobrar pesadas taxas de comissão.

Segundo esta premissa, os dois graduados fizeram as malas e mudaram-se para a Califórnia, onde construíram Robinhood. A missão da empresa era, e ainda é, “proporcionar a todos acesso aos mercados financeiros, não apenas aos ricos”.

Como os iniciantes compram ações online? Segundo cerca de 10 milhões de pessoas, a resposta é Robinhood. É o número de pessoas que atualmente usam a plataforma.

Robinhood é ótimo na medida em que você pode baixar o aplicativo e começar a negociar imediatamente – sem taxas. Você pode criar suas próprias listas de observação para monitorar as ações que você quer manter um olho em.

Após você iniciar um depósito, eles vão deixá-lo começar a negociar imediatamente, mesmo antes de receber os fundos. Também não há mínimos de conta.

Já quando se trata de ferramentas de negociação e recursos educacionais, Robinhood está faltando. Se você quiser utilizar estratégias inteligentes de investimento, você estará por sua conta aqui.

Outros, quando se trata de atendimento ao cliente, há pouco mais do que uma seção de FAQ no site e um chatbot automatizado. Claro, e-mail é uma opção, mas é provável que leve algum tempo.

Overall, se você quiser pular para comprar e vender ações sem nenhuma taxa ou aborrecimento, Robinhood pode ser para você. Além disso, nós colocamos todas as características do Robinhood mais à prova na nossa abrangente revisão do Robinhood.

TD Ameritrade – Excelente Geral

TD Ameritrade é consistentemente alto para uma série de categorias. O corretor subiu a escada nos últimos meses depois de baixar suas taxas de comissão para ações online, fundos negociados em bolsa e negociações de opções.

A plataforma educacional extensiva e gratuita da TD Ameritrade é um destaque do corretor online, que inclui um podcast, um currículo imersivo, artigos, vídeos e webcasts, TD Ameritrade Network e eventos presenciais, para citar alguns.

A empresa também oferece aos clientes uma gama de soluções de gestão de investimentos para ajudá-lo a elaborar um plano, além de fornecer ferramentas de pesquisa de primeira classe para que você possa analisar o mercado e ajudá-lo a atingir seus objetivos.

Os clientes podem falar com um consultor sobre o aplicativo Mobile Trader da TD Ameritrade, mas também podem obter uma resposta rápida dos corretores Pergunte ao Ted, serviço. Pergunte ao Ted é um chatbot que o ajudará com tutoriais, ferramentas de investimento, dados e muito mais para ajudar a fazer sua jornada para investir da forma mais perfeita possível.

TD Ameritrade também oferece linhas de ajuda na maioria das plataformas de mídia social incluindo Facebook, Twitter, Amazon’s Alexa, WeChat e Apple Business Chat para acesso rápido e fácil.

Os iniciantes devem começar com a interface padrão do TD Ameritrade baseada na web, também conhecida como “o site verde”. A corretora oferece a plataforma ideal para crescimento e progressão, fornecendo também ferramentas para traders mais avançados incluindo, thinkorswim, onde você pode criar um portfólio personalizado, configurar alertas de negociação, e receber notícias em tempo real sobre tendências atuais.

Overall, dizemos que TD Ameritrade é uma das melhores plataformas de negociação para iniciantes. As comissões, pesquisas e ferramentas educacionais da corretora são ideais para todos os níveis. A firma também oferece um bom serviço ao cliente e orientação para ajudar os clientes com quaisquer colisões que possam atingir pelo caminho.

De notar também que Charles Schwab está preparado para adquirir a TD Ameritrade. Espera-se que o negócio seja fechado na segunda metade de 2020.

E*TRADE – Best Premium Service

E*Trade has been around a while, so they understand the needs of beginners and how to cater to those needs.

A sua plataforma de negociação avançada, Power E*Trade é definitivamente um destaque da corretora e permite aos usuários analisar o mercado, bem como oferecer negociações significativas de ações e opções. Suas ferramentas educacionais também o ajudarão a expandir sua base de conhecimento para tomar decisões mais informadas.

E*Trade é outro corretor online que é adequado para iniciantes e investidores mais avançados. As suas ferramentas educacionais estão disponíveis para todos os traders, mesmo aqueles que não são clientes.

As suas ferramentas desktop e móveis são fáceis de usar, e têm vários centros de mercado para a execução de operações. Agora também são mais acessíveis a investidores iniciantes e jovens, uma vez que eliminaram as comissões sobre ETFs e ações em outubro de 2019. No entanto, eles têm uma alta taxa de juros de margem que você deve estar ciente.

O website do corretor pode ser difícil de navegar e encontrar a informação que você precisa e atualmente apenas clientes que atendem a certos critérios, tais como contas maiores receberão serviço prioritário, mais resultados de pesquisa e gestão de ativos especializada.

Ao rever a plataforma E*Trade, descobrimos que E*Trade oferece plataformas de negociação inovadoras e intuitivas e um aplicativo móvel que os iniciantes irão desfrutar. Os novatos interessados em desenvolver sua base de conhecimento farão uso das ferramentas e material educacional excepcionais da empresa. Se você já se perguntou sobre negociação de ações online para iniciantes, E*Trade é um ótimo lugar para começar.

Fidelity Investments – Best Educational Tools

Fidelity Investments oferece uma das melhores oportunidades de pesquisa e educação para você crescer de um iniciante para um trader avançado. O corretor também foi um dos primeiros a oferecer taxas reduzidas sem comissões em negociações de ações, ETF ou opções, bem como um abrangente centro de aprendizado online.

Fidelity é um dos principais nomes, com mais de 3 trilhões de dólares em ativos sob gestão (AUM), e um ano difícil, mas emocionante, depois de um concorrente-chave, Charles Schwab adquiriu a TD Ameritrade. A partir de outubro de 2019, o corretor oferece comissões de $0 em todas as ações e fundos negociados em bolsa, incluindo uma taxa para negociações de opções, que agora são cobradas por contrato de $,65

Fidelity também fornece um valioso serviço ao cliente para iniciantes e está em processo de construção de uma plataforma de computação cognitiva para que eles ofereçam suporte aos clientes de formas mais humanas. A firma oferece total capacidade bancária, além de dois fundos do mercado monetário com uma taxa de juros de 1,82%. Você também pode se beneficiar de um limite sem conta se você quiser comprar cobertura em títulos.

Fidelity’s Full View ajudará os novatos a acompanhar suas finanças, e até mesmo contas de investimento, fora da Fidelity. Confira nossa revisão da Fidelity Investments para mais informações sobre a estrutura de preços e taxas.

Charles Schwab – Best for Research

Charles Schwab é um corretor de serviço completo que ocupa um lugar de destaque em quase todas as áreas de seus serviços, ofertas e taxas, e é uma ótima opção para iniciantes que prefeririam um corretor bem estruturado. Com isso, seus recursos educacionais, e insights atendem a traders de todos os níveis.

Em outubro de 2019, Schwab foi o primeiro corretor online a ir sem comissões sobre ações, fundos negociados em bolsa e taxas de comissão de negociação de opções americanas. Sua recente aquisição da TD Ameritrade certamente resultará em serviços mais otimizados e produtos potencialmente melhores em 2020.

Schwab fornece um excelente suporte ao cliente. Seu suporte online ao cliente e suporte por chat está disponível aos clientes 24 horas por dia, 7 dias por semana, e eles também convidam os clientes a participar de suas oficinas complementares em suas mais de 350 filiais.

Não há quem fique para trás, Schwab lançou recentemente uma plataforma de robôs-consultores (ou seja, investimento automatizado) chamada Intelligent Portfolios. Seu robô-conselheiro pode gerenciar totalmente seu portfólio – uma ótima opção para iniciantes. Schwab também oferece orientação clara e um Client Concierge para ajudá-lo a classificar suas prioridades iniciais.

Se você estiver mais interessado em ações e opções, Schwab oferece magníficas pesquisas e relatórios de empresas terceirizadas, incluindo Morningstar e Market Edge. Os iniciantes também vão adorar a seção de insights da Schwab, que inclui um centro de conhecimento, insights e idéias e princípios de investimento para aqueles que procuram obter um leg-up desde o início.

Como abordamos em nossa análise de Charles Schwab, a Schwab oferece recursos básicos de negociação na web que são fáceis de usar, além de duas outras plataformas de negociação, StreetSmart Edge e Tradesource. O StreetSmart Edge é a principal plataforma de negociação da Schwab que possui funcionalidades personalizáveis e um fluxo de trabalho intuitivo que se sincroniza com o seu estilo pessoal de negociação. É adequada para iniciantes porque permite que você crie estratégias simples, mas também irá atender a estratégias mais complexas uma vez que você tenha mais experiência em.

Overall, Charles Schwab é um corretor de serviços completos, oferecendo insights e dados fáceis de usar e abrangentes. O seu robô-conselheiro é um dos melhores, e pode tomar conta do seu portfólio para você 100% de mãos livres.

Outra, a plataforma de negociação StreetSmart Edge da Schwab irá atender a estratégias simples e mais complexas à medida que você aprende e cresce. Sua recente aquisição também será certamente positiva para os clientes no próximo ano e muitos dos benefícios e características da TD Ameritrade serão lançados.

Acorns – Best for Hands-Off Beginners

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Acorns makes out our list for the top online stock brokers for beginners. A empresa ajuda os investidores a arredondar as compras e investir a mudança em sua carteira. A corretora oferece uma seleção de opções e robôs-conversores que ajudam os novatos a começar a dominar a criação de uma carteira lucrativa ao longo do tempo.

Acreditamos que a Acorn merece um lugar nesta lista porque eles são altamente classificados por quase todos os seus clientes, nós mesmos incluídos, como você pode ver em nossa revisão da Acorns. As taxas de corretagem, no entanto, não são vistas favoravelmente desde que a indústria avança para taxas mais baixas em outubro de 2019.

Overtudo, a Acorns vai se adequar aos novatos que procuram aprender passivamente sobre o investimento, mas não sobre as trocas comerciais on-line, tanto. Eles não são adequados para qualquer pessoa com interesse em fazer qualquer aprendizagem extensiva, já que a empresa tem tudo a ver com uma abordagem simples ao investimento passivo. Os novatos não precisarão se lembrar de financiar contas porque tudo é automatizado.

Os investidores devem ter em mente que o investimento passivo leva algum tempo para gerar lucro, e a Acorns cobra taxas que podem não permitir que eles ganhem o mais rápido possível com o investimento passivo.

Como os iniciantes devem comprar ações online?

Okay… então listamos os melhores corretores online para iniciantes, mas agora você precisará descobrir qual corretor se adequará aos seus objetivos pessoais e estilo de investimento.

Alguns corretores oferecem material de conhecimento detalhado e orientação, para ajudá-lo a diversificar o seu portfólio, tomar decisões mais informadas e até mesmo construir e monitorar o seu portfólio para você. Outros são mais práticos e deixam-no decidir por si mesmo.

Os corretores cobraram comissões e taxas elevadas, mas houve um grande afastamento disto, o que é uma grande notícia para os jovens investidores que tentam começar a trabalhar na indústria.

O que é um Fundo de Ações?

Os fundos de ações nacionais dão aos investidores a capacidade de possuir ações em algumas das maiores empresas do mundo através do maior e mais líquido mercado do mundo. Como as ações americanas tendem a ter baixo risco e bom retorno, os investidores as favorecem como um componente central de sua carteira.

Comprar ações em um fundo de ações doméstico significa que o seu dinheiro é combinado com o dinheiro de outros investidores, e é usado principalmente para comprar ações em empresas americanas. A maioria dos fundos possui centenas de ações para aumentar o lucro.

Overtudo, os fundos de ações são uma boa opção de investimento e têm muitos benefícios, incluindo ser uma opção de baixo risco e oferecer um potencial de valorização significativo.

Quais são as vantagens dos fundos de ações domésticos?

Diversificação

Para obter os melhores resultados e reduzir a volatilidade de sua carteira ao longo do tempo, os investidores compram ações individuais em muitos setores diferentes. Esta prática, referida como diversificação, protege os investidores de enormes perdas quando uma ação cai no preço, porque você ainda deve ter ações com bom desempenho em outras indústrias, pois é improvável que todas elas caiam ao mesmo tempo.

Poupança a longo prazo

Os fundos de ações domésticos são melhores para a poupança a longo prazo, pois oferecem um potencial de valorização significativo. Isto é ideal se você quer economizar para objetivos de longo prazo, incluindo aposentadoria ou faculdade. Este tipo de investimento ajuda a sua poupança a manter-se em linha ou acima da inflação.

Riscos dos fundos de acções domésticos

Perda de capital

O desempenho das acções é determinado pelo desempenho das acções. Isto significa que quando uma ação diminui no preço, ela também afeta negativamente o valor do seu investimento no fundo.

Se vender o seu fundo quando este tem um valor inferior, pode resultar numa perda. Além disso, só porque o seu fundo é diversificado, não o torna imune a perdas.

Potencial Tax Consequences

Fundos de ações podem receber dividendos ou se uma ação subir de valor podem optar por vender, o que requer que o dinheiro dos acionistas seja distribuído por meio de distribuição. Você é obrigado a pagar impostos sobre todas as distribuições ganhas.

Nos casos em que os fundos tenham sido mantidos em ações a longo prazo, você poderá receber distribuições de ganhos de capital, sobre os quais você também precisará pagar impostos, mesmo que tenha recebido retornos negativos naquele ano. Quando se trata de comprar e vender ações, a melhor maneira de combater os impostos é através da colheita de perdas fiscais.

O que é alavancagem de negociação de ações?

Muitos corretores de ações oferecem aos investidores alavancagem na negociação. Isto também pode ser referido como negociação de margem, e envolve pedir dinheiro emprestado para aumentar o tamanho do seu investimento em ações quando você não tem dinheiro suficiente em sua conta. Essa alavancagem pode aumentar seu retorno sobre o investimento, mas pode igualmente resultar em uma enorme perda.

Como os corretores de ações são pagos: Taxas & Comissões

Os corretores em linha são pagos através da cobrança de comissões e taxas sobre ações, ETFs, opções e fundos mútuos. Com a indústria avançando para taxas de comissão zero, menos corretores estão cobrando essas taxas a partir de outubro de 2019.

No entanto, eles também podem cobrar taxas de conta ou depósito mínimo de investimento, então é bom saber quanto você potencialmente estará pagando em taxas antes de escolher um corretor.

Opções de serviço completo vs Ferramentas Robo-Advisor

Ao procurar o corretor certo, é crucial entender qual corretor ‘tipo’ é mais adequado às suas necessidades. Existem dois tipos de corretores online; um corretor de serviço completo e um robo-conselheiro.

Um corretor de serviço completo deve oferecer o pacote completo de serviços do corretor. Eles geralmente oferecem um conhecimento abrangente e orientação para ajudá-lo a tomar as melhores decisões sobre como alocar seus ativos com sucesso, além de aconselhá-lo sobre tendências e ajudá-lo a criar uma estratégia para sua carteira.

Um robô-conselheiro geralmente oferece menos orientação e permite que os investidores comprem ações eles mesmos. Os melhores robôs-conversores oferecem um reequilíbrio automático e uma colheita com perda de impostos, o que é adequado para um estilo de investimento mais prático.

Suporte ao cliente

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Os iniciantes geralmente se beneficiarão realmente do suporte ao cliente de um corretor, por isso recomendamos pesquisar o que os clientes pensam do suporte que um corretor fornece aos seus clientes.

Charles Schwab é o único corretor a oferecer uma garantia de devolução do dinheiro em seus serviços baseados em taxas se os clientes não estiverem satisfeitos, e alguns corretores online não priorizam o suporte ao cliente e podem ser difíceis de alcançar.

Ao decidir sobre um corretor para se comprometer, descubra que suporte ou orientação eles oferecem aos iniciantes, o quão acessíveis seus serviços são, e se seus produtos e plataformas são fáceis de usar ou não. Corretores com foco em iniciantes podem nem sempre oferecer o melhor suporte ao cliente.

Pode configurar contas de aposentadoria?

Se a configuração de uma conta de aposentadoria é seu único foco, então certifique-se de descobrir se uma empresa oferece ou não isso. Enquanto algumas oferecem a opção de configurar uma conta de aposentadoria, outras não oferecem nem IRAs nem Roth IRAs. Uma empresa que não oferece IRAs ou Roth IRAs pode não ser a sua.

Escolhendo a Melhor Plataforma de Negociação de Acções para Principiantes

A partir do momento em que tenha uma boa compreensão do mercado de acções, dos seus conceitos básicos e uma consciência dos riscos potenciais que enfrenta, escolha um corretor online que sinta corresponder ao seu nível de experiência e estilo de negociação, e comece devagar. Quando se trata de negociação de ações online para iniciantes, certifique-se de fazer sua pesquisa antes de se comprometer com um corretor.

Overso, os novos negociadores devem priorizar o suporte e orientação ao cliente, recursos educacionais e ferramentas e plataformas fáceis de usar, para que você não fique sobrecarregado. Não se concentre muito nos preços agora porque provavelmente não vai negociar muito para começar, e quando o fizer, pode sempre trocar de corretor.

Então, qual é o melhor site de negociação de acções online para um principiante? Bem, agora você tem tudo o que precisa para decidir que você mesmo.

Seja qual for a corretora que você escolher, tome seu tempo para aprender as cordas e estrategizar, estratificar, estratificar!