În calitate de proprietar de mică afacere, îmbunătățirea cifrei de afaceri din conturile de încasat ar trebui să fie o prioritate. La urma urmei, banii pe care îi câștigați vânzând produsul sau serviciul dvs. pe credit nu pot fi numărați cu adevărat ca venituri până când nu sunt colectați de la clienți. Cu cât gestionați mai bine conturile de încasat și colectați plățile clienților, cu atât mai bine va fi fluxul de numerar. Iar a avea un flux de numerar sănătos este unul dintre cei mai buni indicatori ai succesului afacerii pe termen lung.
Ce este rotația creanțelor?
Rotația creanțelor este o măsură a eficienței cu care afacerea dvs. reușește să își transforme creanțele în numerar în bancă. Puteți evalua cât de eficient acordați credite clienților și colectați banii datorați folosind rata de rotație a creanțelor.
Cum se calculează rata de rotație a creanțelor
În această formulă, vânzările nete de credite sunt egale cu totalul vânzărilor dvs. de credite pentru perioada contabilă măsurată (lunar, trimestrial, anual), minus orice retururi și rambursări ale clienților.
Puteți să vă calculați Media creanțelor dumneavoastră prin adăugarea valorii creanțelor dumneavoastră de la începutul perioadei la valoarea creanțelor dumneavoastră de la sfârșitul perioadei și împărțirea rezultatului la doi. Perioada de măsurare pentru vânzările nete de credite și pentru media creanțelor ar trebui să fie aceeași.
De ce contează cifra de afaceri a creanțelor?
În general, cu cât rata de rotație a creanțelor este mai mare, cu atât mai mulți bani lichizi va avea la dispoziție afacerea dvs. pentru a-și plăti cheltuielile și pentru a-și achita datoriile.
O cifră de afaceri scăzută, pe de altă parte, ar putea fi un avertisment că afacerea dvs. are:
- Politici slabe de control al creditelor,
- O abordare aleatorie a încasărilor de la clienți sau
- O bază de clienți nesigură din punct de vedere financiar
Examinarea condițiilor de creditare și a procesului privind conturile de încasat este esențială pentru protejarea sănătății financiare a companiei dvs. Așadar, având în vedere acest lucru, iată 9 sfaturi care să vă ajute să îmbunătățiți cifra de afaceri a conturilor de creanțe.
9 moduri de a vă îmbunătăți cifra de afaceri a conturilor de creanțe
Construiți relații puternice cu clienții
Prima regulă de bază în ceea ce privește conturile de creanțe este să stabiliți relații puternice cu clienții. Clienții fericiți sunt de obicei fericiți să plătească pentru bunurile sau serviciile pe care le-ați furnizat. Indiferent dacă sunteți o afacere mică sau o corporație în creștere, gesturile mici, cum ar fi o verificare prietenoasă la telefon sau prin e-mail cu clienții dvs. pot face o mare diferență atunci când vine vorba de colectarea plăților la timp.
Facturați precis, la timp și des
O factură precisă și detaliată este cel mai ușor tip de factură pe care clienții dvs. o vor plăti! Dar este la fel de important să facturați la timp și să facturați des. Companiile care facturează cu întârziere riscă să creeze un precedent de acceptare a plăților întârziate.
Nu faceți greșeala de a aștepta până când sumele restante sunt relativ mari înainte de a vă factura clienții. Facturarea pentru servicii sau produse furnizate cu mai mult de o lună în urmă crește probabilitatea ca clienții să fi trecut mental mai departe. De asemenea, este mai puțin descurajant pentru clienți să plătească facturi mai mici, regulate, decât să plătească o singură factură trimestrială mare.
Includeți condiții de plată
Pregătiți-vă conturile de încasat pentru succes prin includerea unor condiții clare de plată pe facturile dumneavoastră. Solicitați plata în termen de Net 30 de zile și nu vă fie teamă să includeți taxe de întârziere. Taxele de întârziere sunt, de obicei, un procent din valoarea inițială a facturii. Dacă vindeți produse sau servicii cu o valoare mai mare în dolari, ar putea fi înțelept să stabiliți, de asemenea, limite de credit sau să oferiți planuri de plată.
Utilizați un software bazat pe cloud
Un software de contabilitate bazat pe cloud vă ușurează procesul de facturare și conturile de încasat. Lucrul în cloud vă permite să vă accesați datele financiare de oriunde și să colaborați cu echipa dvs. de contabilitate în timp real.
La Enkel, ne place să folosim Xero și QuickBooks Online pentru a lucra cu clienții de afaceri mici și mijlocii, deoarece sunt ușor de utilizat și oferă un nivel ridicat de funcționalitate
Atât Xero cât și QuickBooks Online oferă o integrare ușoară cu software-ul dvs. de urmărire a timpului, ceea ce înseamnă că puteți include înregistrări de timp în facturile companiei dvs. Și pentru că funcționează fără probleme cu programe precum Expensify și Receipt Bank, acestea vă permit, de asemenea, să includeți cheltuielile suportate în facturile dumneavoastră.
Xero și QuickBooks Online se conectează cu o gamă largă de instrumente de analiză pentru a vă ajuta să urmăriți fluxul de numerar. Aceste softuri de contabilitate bazate pe cloud vă facilitează automatizarea facturilor recurente și a memento-urilor de urmărire pentru clienți.
Faci ca plata facturilor să fie ușoară
Furnizându-le clienților mai multe modalități de a vă plăti facturile, le ușurați adoptarea metodei de conturi de plătit pe care o preferă departamentul lor de contabilitate. Iar asta înseamnă că vor fi mult mai predispuși să vă plătească facturile la timp!
Au trecut însă vremurile în care acceptarea doar a cecurilor sau a transferurilor bancare pentru plată era suficientă. Astăzi, majoritatea companiilor acceptă și EFT-uri (transferuri electronice de fonduri) și plăți cu cardul de credit.
La Enkel, folosim Plooto pentru a trimite și primi rapid plăți prin cec sau transfer bancar – în timp ce programe precum Square le facilitează clienților dvs. plata facturii cu cardul de credit. Da, există taxe de comision atașate acestor servicii, dar comoditatea de a accepta plăți online și de a primi plățile mai devreme le poate face să fie o cheltuială care să merite.
Dispăreți de a avea conturi de încasat
Cea mai bună metodă de gestionare a conturilor de încasat este să vă luați la revedere de la ele cu totul! Este posibil ca aceasta să nu fie o soluție viabilă pentru fiecare afacere bazată pe servicii, dar multe companii au opțiunea de a accepta plăți în avans înainte de a furniza produsul sau serviciul lor.
Utilizând platforme de plată online, cum ar fi Square sau PayPal, este posibil să puteți elimina nevoia de apeluri de colectare, reducând în același timp pierderile potențiale din cauza neplăților clienților. Taxele de comision percepute de portalurile de plată pot părea costisitoare la început, dar adesea economisesc timp și bani pe termen lung.
Simplificați-vă structura de facturare
Multe întreprinderi de servicii au redus durerile de cap legate de conturile de încasat prin trecerea la facturarea cu taxe fixe. Atunci când semnați un contract de servicii cu clientul dumneavoastră, oferiți în esență aceleași servicii lunare la un preț fix. Iar acest lucru poate contribui în mare măsură la reducerea panicii care apare adesea atunci când un client primește o factură mai mare decât se aștepta.
Dispozițiile de facturare cu taxă fixă permit, de asemenea, să solicitați ca plățile automate să fie retrase direct din conturile clienților dumneavoastră în fiecare lună. Ca rezultat, facturarea cu onorariu fix atinge un echilibru eficient între a le oferi clienților dvs. claritate în facturare – și a vă asigura că primiți plățile regulate la timp.
Follow Up Regularly
Nimeni nu iubește să facă apeluri de colectare. Ceea ce reprezintă un motiv în plus pentru a urma sfaturile noastre pentru a vă îmbunătăți cifra de afaceri a conturilor de creanțe și pentru a reduce necesitatea de a le face deloc!
Vă puteți eficientiza procesul de colectare făcând o politică din a oferi întotdeauna facturi detaliate și precise și condiții clare de plată în avans. Cu toate acestea, se mai întâmplă și greșeli. Și, uneori, o plată neefectuată este doar atât – o greșeală onestă în cazul în care clientul va aprecia un memento prietenos.
La Enkel, procesul nostru de colectare include atât un memento de curtoazie trimis cu 10 zile înainte ca o factură să fie scadentă, cât și o urmărire imediată odată ce acea dată de scadență a trecut.
Reconciliați frecvent
Cu cât reconciliați mai des înregistrările contabile, cu atât mai actualizate vor fi conturile dumneavoastră de încasat. Cum se leagă cele două?
De îndată ce primiți plăți de la clienții creditori, acestea trebuie reconciliate cu facturile restante și șterse din lista de creanțe. Acest lucru vă menține la zi soldul conturilor de creanțe și face mai ușor de urmărit cifra de afaceri. La Enkel, noi credem în reconcilieri bancare frecvente tocmai din acest motiv.
Rețineți, luarea de măsuri pentru a gestiona, monitoriza și îmbunătăți rotația conturilor de creanțe este esențială pentru un flux de numerar mai sănătos. Nu numai că urmărirea cifrei de afaceri vă va ajuta să depistați tendințele în practicile dvs. privind conturile de încasat, dar puteți folosi aceste informații pentru a evalua impactul practicilor dvs. asupra profitabilității companiei dvs..
Dacă sunteți în căutarea unui sprijin suplimentar în gestionarea conturilor de încasat, vă putem ajuta! Contactați-ne pentru a afla mai multe.
.