Som småföretagare bör du prioritera att förbättra din omsättning av kundfordringar. De pengar du tjänar på att sälja din produkt eller tjänst på kredit kan trots allt inte riktigt räknas som intäkter förrän de har samlats in från kunderna. Ju bättre du är på att hantera dina fordringar och samla in kundbetalningar, desto bättre blir ditt kassaflöde. Och att ha ett sunt kassaflöde är en av de bästa indikatorerna på långsiktig affärsframgång.
Vad är omsättningen av kundfordringar?
Omsättningen av kundfordringar är ett mått på hur effektivt ditt företag är när det gäller att omvandla sina kundfordringar till pengar på banken. Du kan mäta hur effektivt du beviljar krediter till kunder och samlar in pengar genom att använda omsättningsgraden för kundfordringar.
Hur man beräknar omsättningsgraden för kundfordringar
I den här formeln är nettokreditförsäljning lika med din totala kreditförsäljning för den redovisningsperiod som mäts (månadsvis, kvartalsvis, årligen), minus eventuella kundreturer och återbetalningar.
Du kan beräkna din genomsnittliga kundfordring genom att addera ditt kundfordringsbelopp från början av perioden till ditt kundfordringsbelopp i slutet av perioden och dividera resultatet med två. Mätperioden för din nettokreditförsäljning och genomsnittliga kundfordringar bör vara densamma.
Varför spelar din omsättning av kundfordringar roll?
Generellt sett är det så att ju högre omsättningsgrad för dina kundfordringar är, desto mer kontanter kommer ditt företag att ha till sitt förfogande för att betala sina utgifter och betjäna sina skulder.
En låg omsättning kan å andra sidan vara en varning för att ditt företag har:
- Svaga riktlinjer för kreditkontroll,
- En slumpmässig inställning till kundinsamlingar, eller
- En finansiellt opålitlig kundbas
Att granska dina kreditvillkor och din process för kundreskontra är avgörande för att skydda ditt företags ekonomiska hälsa. Så med det i åtanke kommer här 9 tips som hjälper dig att förbättra omsättningen av kundfordringar.
9 sätt att förbättra din omsättning av kundfordringar
Bygg starka kundrelationer
Den första tumregeln med kundfordringar är att skapa starka kundrelationer. Glada kunder betalar vanligtvis gärna för de varor eller tjänster som du har tillhandahållit. Oavsett om du är ett litet företag eller ett växande företag kan små gester som en vänlig telefon- eller e-postkontroll med dina kunder göra stor skillnad när det gäller att samla in betalningar i tid.
Faktura korrekt, i tid och ofta
En korrekt, detaljerad faktura är den enklaste typen av faktura för dina kunder att betala! Men det är lika viktigt att du fakturerar i tid och ofta. Företag som fakturerar sent riskerar att skapa ett prejudikat för att acceptera sena betalningar.
Gör inte misstaget att vänta tills de utestående beloppen är relativt höga innan du fakturerar dina kunder. Att fakturera för tjänster eller produkter som levererats för mer än en månad sedan ökar sannolikheten för att kunderna mentalt har gått vidare. Det är också mindre skrämmande för kunderna att betala mindre, regelbundna räkningar än att betala en stor kvartalsfaktura.
Inkludera betalningsvillkor
Sätt dina kundfordringar på rätt köl genom att inkludera tydliga betalningsvillkor på dina fakturor. Begär betalning inom netto 30 dagar, och var inte rädd för att inkludera avgifter för sena betalningar. Avgifter för sena betalningar är vanligtvis en procentandel av det ursprungliga fakturabeloppet. Om du säljer produkter eller tjänster med ett högre dollarvärde kan det vara klokt att även fastställa kreditgränser eller erbjuda betalningsplaner.
Använd molnbaserad programvara
Molnbaserad redovisningsprogramvara underlättar din fakturerings- och kundreskontraprocess. Genom att arbeta i molnet kan du få tillgång till dina ekonomiska data var som helst och samarbeta med ditt bokföringsteam i realtid.
På Enkel använder vi gärna Xero och QuickBooks Online för att arbeta med små och medelstora företagskunder eftersom de är enkla att använda och ger en hög funktionalitetsnivå
Både Xero och QuickBooks Online erbjuder enkel integrering med ditt program för tidsuppföljning, vilket innebär att du kan inkludera tidsposter i dina företagsfakturor. Och eftersom de fungerar sömlöst med program som Expensify och Receipt Bank kan du också inkludera uppkomna utgifter på dina fakturor.
Xero och QuickBooks Online kan anslutas till ett brett utbud av analysverktyg för att hjälpa dig att spåra kassaflödet. Dessa molnbaserade bokföringsprogram gör det enkelt för dig att automatisera återkommande fakturor och uppföljningspåminnelser för kunder.
Förenkla betalningen av fakturor
Om du erbjuder kunderna flera olika sätt att betala dina fakturor gör du det lättare för dem att anta den betalningsmetod som deras bokföringsavdelning föredrar. Det innebär att de kommer att vara mycket mer benägna att betala dina fakturor i tid!
Det är dock slut med de dagar då det räckte med att bara acceptera checkar eller banköverföringar som betalningsmedel. I dag accepterar de flesta företag även EFT (electronic funds transfers) och kreditkortsbetalningar.
På Enkel använder vi Plooto för att snabbt skicka och ta emot betalningar via checkar eller banköverföringar – medan program som Square gör det enklare för dina kunder att betala sina räkningar med kreditkort. Ja, det finns provisionsavgifter kopplade till dessa tjänster, men bekvämligheten med att acceptera onlinebetalningar och få dina betalningar tidigare kan göra dem till en värdefull utgift.
Släpp bort att ha en kundreskontra
Den bästa metoden för att hantera kundreskontra är att säga adjö till dem helt och hållet! Detta kanske inte är en gångbar lösning för alla tjänstebaserade företag, men många företag har möjlighet att acceptera förskottsbetalningar innan de tillhandahåller sin produkt eller tjänst.
Om du använder onlinebetalningsplattformar som Square eller PayPal kan du kanske ta bort behovet av inkassosamtal, samtidigt som du minskar de potentiella förlusterna från kunders uteblivna betalningar. Provisionsavgifter som tas ut av betalningsportaler kan verka kostsamma i början, men de sparar ofta tid och pengar i det långa loppet.
Simplifiera din faktureringsstruktur
Många tjänsteföretag har skurit ner på huvudvärk med kundfordringar genom att övergå till fakturering med fast avgift. När du tecknar ett serviceavtal med din kund erbjuder du i princip samma månatliga tjänster till ett fast pris. Det kan bidra till att minska den panik som ofta uppstår när en kund får en högre faktura än väntat.
Fasta faktureringsavtal gör det också möjligt att begära att automatiska betalningar dras direkt från kundernas konton varje månad. Som ett resultat av detta är fakturering med fast avgift en effektiv balans mellan att ge dina kunder klarhet i faktureringen – och se till att du får regelbundna betalningar i tid.
Följ upp regelbundet
Ingen älskar att ringa inkassosamtal. Vilket är en ännu större anledning att följa våra tips för att förbättra din omsättning av kundfordringar, och minska behovet av att göra dem överhuvudtaget!
Du kan effektivisera din inkassoprocess genom att göra det till en policy att alltid tillhandahålla detaljerade, korrekta fakturor och tydliga betalningsvillkor i förväg. Misstag kan dock hända. Och ibland är en utebliven betalning just det – ett ärligt misstag där kunden uppskattar en vänlig påminnelse.
Vid Enkel omfattar vår inkassoprocess både en vänlig påminnelse som skickas 10 dagar innan en faktura förfaller till betalning och omedelbar uppföljning när förfallodatumet har passerats.
Avstäm ofta
Ju oftare du stämmer av dina bokföringsunderlag desto mer uppdaterad är din kundreskontra. Hur hänger de två samman?
Så snart du får betalningar från kreditkunder ska de stämmas av mot utestående fakturor och tas bort från din lista över fordringar. På så sätt håller du ditt saldo för kundfordringar aktuellt och gör det lättare att spåra omsättningen. På Enkel tror vi på frekventa bankavstämningar av just denna anledning.
Håll dig i minnet att vidta åtgärder för att hantera, övervaka och förbättra omsättningen av kundfordringar är nyckeln till ett sundare kassaflöde. Att spåra din omsättning hjälper dig inte bara att upptäcka trender i din praxis för kundfordringar, utan du kan också använda den informationen för att bedöma hur din praxis påverkar företagets lönsamhet.
Om du vill ha ytterligare stöd för att hantera dina kundfordringar kan vi hjälpa dig! Kontakta oss för att få veta mer.