JPMorgan Chase & Co. (JPM) je globální holdingová společnost poskytující finanční služby a největší americká banka podle objemu aktiv. Společnost poskytuje služby zahrnující spotřebitelské bankovnictví, investiční bankovnictví, komerční bankovnictví a správu aktiv pro jednotlivce, podniky, instituce a vlády po celém světě. Společnost JPMorgan se sídlem v New Yorku konkuruje na mezinárodní úrovni široké škále bank, makléřských společností, společností investičního bankovnictví, hedgeových fondů, společností obchodujících s komoditami, společností soukromého kapitálu, pojišťoven a správců investic, včetně Bank of America Corp. (BAC), Citigroup Inc. (C), Morgan Stanley (MS), Wells Fargo & Co. (WFC) a Goldman Sachs Group Inc. (GS).

Finanční výsledky společnosti JPMorgan

JPMorgan vykázala ve fiskálním roce 2020, který skončil 31. prosince 2020, čistý zisk 29,1 miliardy USD při příjmech 119,5 miliardy USD. Výnosy se oproti předchozímu roku zvýšily o 3,6 %. K nárůstu výnosů přispělo zvýšení neúrokových výnosů o 11,7 %, které bylo mírně kompenzováno poklesem čistých úrokových výnosů o 4,7 %.

Čisté výnosy se ve finančním roce 2020 snížily o 20,0 % oproti finančnímu roku 2019. Navzdory rostoucím výnosům byl čistý příjem společnosti JPMorgan negativně ovlivněn výrazným nárůstem rezerv na úvěrové ztráty v průběhu roku. Banka vytvořila dodatečné rezervy v souvislosti s ekonomickou nejistotou vyvolanou pandemií COVID-19.

Obchodní segmenty JPMorgan

JPMorgan rozděluje své výnosy a čistý zisk do následujících obchodních segmentů: Spotřebitelské & komunitní bankovnictví; Korporátní & investiční banka; Komerční bankovnictví; Správa majetku & a Korporátní banka. Na rozdíl od celopodnikových finančních čísel společnosti JPMorgan je členění podle segmentů provedeno na základě non-GAAP. Celkové non-GAAP příjmy ve finančním roce 2020 činily 122,9 miliardy USD, což je přibližně o 3,4 miliardy USD více než příjmy podle GAAP. Celkový čistý zisk non-GAAP za rok 2020 činil 29,1 miliardy USD, tedy stejně jako čistý zisk podle GAAP.

Segment Consumer & Community Banking

Segment Consumer & Community Banking společnosti JPMorgan poskytuje řadu služeb spotřebitelům a podnikům, včetně vkladových a investičních produktů, správy hotovosti, platebních řešení, poskytování a obsluhy hypoték, vydávání kreditních karet a úvěrů na automobily. Segment vykázal ve finančním roce 2020 čistý zisk ve výši 8,2 miliardy USD, což je o 50,3 % méně než v předchozím roce. Příjmy segmentu činily 51,3 miliardy USD, což je o 7,0 % méně než v roce 2019. Segment se na celkovém čistém zisku podílí zhruba 27 % a na celkových výnosech mimo GAAP zhruba 41 %.

Korporátní & Investiční banka

Segment Korporátní & Investiční banka společnosti JPMorgan poskytuje investiční bankovnictví, tvorbu trhu, prime brokerage a produkty a služby v oblasti treasury a cenných papírů podnikům, investorům, finančním institucím a vládám. Čistý zisk segmentu vzrostl ve finančním roce 2020 o 43,0 % oproti finančnímu roku 2019. Segment s objemem 17,1 miliardy USD představuje přibližně 55 % celkového čistého příjmu společnosti JPMorgan. Příjmy segmentu za rok vzrostly o 25,5 % na 49,3 miliardy USD, což představuje přibližně 40 % celkových příjmů mimo GAAP.

Komerční bankovnictví

Segment komerčního bankovnictví společnosti JPMorgan nabízí komplexní finanční řešení včetně úvěrů, velkoobchodních plateb, investičního bankovnictví a produktů správy aktiv klientům včetně malých podniků, středních a velkých korporací a místních vlád. Segment vykázal ve finančním roce 2020 čistý příjem ve výši 2,6 miliardy USD, což je o 34,9 % méně než v předchozím roce a představuje přibližně 8 % celkových příjmů. Příjmy segmentu vzrostly o 0,5 % na 9,3 miliardy USD a tvořily téměř 8 % celkových příjmů mimo GAAP.

Asset & Wealth Management

Segment Asset & Wealth Management společnosti JPMorgan poskytuje služby ve všech třídách aktiv a má 2 USD.USD a spravuje aktiva v hodnotě 7 bilionů USD. Segment poskytuje také penzijní produkty a služby, stejně jako makléřské a bankovní služby. Čistý příjem vzrostl v roce 2020 o 4,4 % na 3,0 miliardy USD a tvoří téměř 10 % celkového čistého příjmu společnosti JPMorgan. Příjmy vzrostly o 4,8 % ve srovnání s rokem 2019. Výnosy tohoto segmentu ve výši 14,2 miliardy USD představují přibližně 11 % celkových výnosů mimo GAAP.

Korporátní segment

Korporátní segment společnosti JPMorgan mimo jiné měří, monitoruje, reportuje a řídí likviditu, financování, kapitál a měnová rizika banky. Segment vykázal ve finančním roce 2020 čistou ztrátu ve výši 1,8 miliardy USD oproti čistému zisku ve výši 1,1 miliardy USD v předchozím roce. Výnosy segmentu byly rovněž záporné, a to ve výši – 1,2 miliardy USD oproti 1,2 milionu USD ve finančním roce 2019.

(Poznámka: segmenty se zápornými výnosy a/nebo čistým ziskem jsou z příslušných výpočtů procentuálního podílu výnosů a čistého zisku a koláčových grafů výše vyloučeny)

Nedávný vývoj společnosti JPMorgan

JPMorgan plánuje uzavřít své privátní bankovnictví v Mexiku, uvedli pro agenturu Bloomberg lidé obeznámení s touto záležitostí. Banka podepsala dohodu o převedení místních obchodů na BBVA Mexico, což je místní jednotka Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA. JPMorgan však bude i nadále obsluhovat klienty se sídlem v Mexiku ze zahraničí. Tento krok následuje po podobném rozhodnutí, které banka učinila loni v létě, kdy ukončila své místní operace privátního bankovnictví v Brazílii a brazilské klienty odkázala na Banco Bradesco SA.

Jak JPMorgan informuje o diverzitě & Inkluzivitě

V rámci naší snahy zlepšit povědomí o důležitosti diverzity ve společnostech nabízíme investorům pohled na transparentnost společnosti JPMorgan a její závazek k diverzitě, inkluzivitě a společenské odpovědnosti. Prozkoumali jsme údaje, které společnost JPMorgan zveřejňuje, abychom vám ukázali, jak informuje o rozmanitosti svého představenstva a zaměstnanců, a pomohli tak čtenářům činit kvalifikovaná nákupní a investiční rozhodnutí.

Níže je uvedena tabulka možných měření rozmanitosti. Ukazuje, zda společnost JPMorgan zveřejňuje údaje o diverzitě svého představenstva, C-Suite, generálního managementu a zaměstnanců celkově, což je označeno symbolem ✔. Ukazuje také, zda společnost JPMorgan tyto zprávy rozděluje tak, aby odhalila svou diverzitu podle rasy, pohlaví, schopností, statusu veterána a identity LGBTQ+.

.