Jako właściciel małej firmy, poprawa obrotu należnościami powinna być priorytetem. Po tym wszystkim, pieniądze, które zarabiasz sprzedając swój produkt lub usługę na kredyt, nie mogą być naprawdę liczone jako przychód, dopóki nie zostaną zebrane od klientów. Im lepiej będziesz zarządzać należnościami i zbierać płatności od klientów, tym lepszy będzie Twój przepływ gotówki. A posiadanie zdrowego przepływu gotówki jest jednym z najlepszych wskaźników długoterminowego sukcesu biznesowego.
Co to jest Obrót Należnościami?
Obrót Należnościami jest miarą tego, jak skutecznie Twoja firma przekształca swoje należności w gotówkę w banku. Możesz ocenić, jak skutecznie udzielasz kredytów klientom i zbierasz należne pieniądze, używając wskaźnika obrotu należnościami.
Jak obliczyć wskaźnik obrotu należnościami
W tym wzorze, Sprzedaż Kredytowa Netto jest równa całkowitej sprzedaży kredytowej za mierzony okres rozliczeniowy (miesięczny, kwartalny, roczny), pomniejszonej o zwroty i refundacje klientów.
Możesz obliczyć średnią wartość należności, dodając kwotę należności od początku okresu do kwoty należności na koniec okresu i dzieląc wynik przez dwa. Okres pomiaru dla sprzedaży kredytowej netto i średniej należności powinien być taki sam.
Dlaczego obrót należnościami ma znaczenie?
Ogólnie rzecz biorąc, im wyższy wskaźnik obrotu należnościami, tym więcej gotówki firma będzie miała na pokrycie wydatków i obsługę długów.
Niski obrót, z drugiej strony, może być ostrzeżeniem, że Twoja firma ma:
- Złe polityki kontroli kredytowej,
- Przypadkowe podejście do kolekcji klientów, lub
- Niewiarygodną finansowo bazę klientów
Sprawdzenie warunków kredytowych i procesu należności jest krytyczne dla ochrony zdrowia finansowego Twojej firmy. Więc mając to na uwadze, oto 9 wskazówek, które pomogą Ci poprawić obrót należności.
9 Ways To Improve Your Accounts Receivable Turnover
Build Strong Client Relationships
Pierwszą zasadą kciuka z należności jest ustanowienie silnych relacji z klientami. Szczęśliwi klienci są zazwyczaj szczęśliwi, aby zapłacić za towary lub usługi, które zostały dostarczone. Czy jesteś małą firmą lub rosnącą korporacją, małe gesty, takie jak przyjazny telefon lub e-mail check-in z klientami może zrobić wielką różnicę, jeśli chodzi o zbieranie płatności na czas.
Faktura Accurately, On Time, and Often
Dokładny, szczegółowy rachunek jest najłatwiejszym rodzajem rachunku dla swoich klientów do zapłaty! Ale równie ważne jest, abyś wystawiał rachunki na czas i często. Firmy, które wystawiają faktury z opóźnieniem, ryzykują stworzenie precedensu akceptowania opóźnionych płatności.
Nie popełniaj błędu, czekając z wystawieniem faktury klientom, aż zaległe kwoty będą stosunkowo wysokie. Wystawianie faktur za usługi lub produkty dostarczone ponad miesiąc temu zwiększa prawdopodobieństwo, że klienci zdążyli już mentalnie przenieść się w czasie. Mniej zniechęcające dla klientów jest również płacenie mniejszych, regularnych rachunków niż płacenie jednej dużej faktury kwartalnej.
Włącz warunki płatności
Ustaw swoje należności za sukces, umieszczając na fakturach jasne warunki płatności. Żądaj płatności w ciągu 30 dni netto i nie bój się uwzględniać opłat za opóźnienia w płatnościach. Opłaty za opóźnienia w płatnościach są zazwyczaj procentem pierwotnej kwoty faktury. Jeśli sprzedajesz produkty lub usługi o wyższej wartości w dolarach, może być mądry, aby również ustawić limity kredytowe lub oferują plany płatności.
Use Cloud-Based Software
Oprogramowanie księgowe w chmurze sprawia, że rozliczenia i rachunki należności proces łatwiejsze. Praca w chmurze umożliwia dostęp do danych finansowych z dowolnego miejsca i współpracę z zespołem księgowym w czasie rzeczywistym.
W Enkel uwielbiamy używać Xero i QuickBooks Online do pracy z małymi i średnimi klientami biznesowymi, ponieważ są one łatwe w użyciu i zapewniają wysoki poziom funkcjonalności
Zarówno Xero, jak i QuickBooks Online oferują łatwą integrację z oprogramowaniem do śledzenia czasu pracy, co oznacza, że możesz uwzględniać wpisy dotyczące czasu pracy w fakturach firmowych. A ponieważ bezproblemowo współpracują z programami takimi jak Expensify i Receipt Bank, pozwalają również uwzględniać poniesione wydatki na fakturach.
Xero i QuickBooks Online łączą się z szeroką gamą narzędzi analitycznych, aby pomóc Ci śledzić przepływy pieniężne. Te oparte na chmurze programy księgowe ułatwiają automatyzację powtarzających się faktur i przypomnień dla klientów.
Ułatwiaj płacenie faktur
Dostarczając klientom wiele sposobów płacenia faktur, ułatwiasz im przyjęcie metody płatności, którą preferuje ich dział księgowy. A to oznacza, że będą o wiele bardziej skłonni do płacenia Twoich faktur na czas!
Minęły jednak czasy, kiedy akceptowanie wyłącznie czeków lub przelewów bankowych było wystarczająco dobre. Dziś większość firm akceptuje płatności EFT (electronic funds transfers) oraz płatności kartą kredytową.
W Enkel używamy Plooto do szybkiego wysyłania i otrzymywania płatności za pomocą czeku lub przelewu – podczas gdy programy takie jak Square ułatwiają Twoim klientom płacenie za rachunki kartą kredytową. Tak, istnieją opłaty prowizyjne związane z tymi usługami, ale wygoda akceptowania płatności online i wcześniejsze otrzymywanie płatności może sprawić, że będą to opłacalne wydatki.
Do Away With Having an Accounts Receivable
Najlepszą metodą zarządzania należnościami jest pożegnanie się z nimi całkowicie! To może nie być realne rozwiązanie dla każdego biznesu opartego na usługach, ale wiele firm ma możliwość przyjmowania przedpłat przed dostarczeniem produktu lub usługi.
Korzystając z platform płatności online, takich jak Square lub PayPal, możesz być w stanie usunąć potrzebę wezwań do zapłaty, jednocześnie zmniejszając potencjalne straty wynikające z braku płatności klienta. Opłaty prowizyjne pobierane przez portale płatnicze mogą wydawać się kosztowne z góry, ale często oszczędzają czas i pieniądze w dłuższej perspektywie.
Uprość swoją strukturę rozliczeń
Wiele firm usługowych zmniejszyło bóle głowy związane z należnościami, przechodząc na rozliczenia według stałej stawki. Kiedy podpisujesz umowę o świadczenie usług z klientem, zasadniczo oferujesz te same miesięczne usługi po stałej cenie. I to może przejść długą drogę w kierunku zmniejszenia paniki, która często występuje, gdy klient otrzymuje wyższą fakturę niż oczekiwano.
Rozliczenia według stałej opłaty umożliwiają również zażądać, aby automatyczne płatności zostały wycofane bezpośrednio z kont klientów w każdym miesiącu. W rezultacie, rozliczenia według stałej stawki stanowią skuteczną równowagę pomiędzy zapewnieniem klientom przejrzystości rozliczeń – i zapewnieniem, że otrzymujesz regularne płatności na czas.
Powtarzaj regularnie
Nikt nie lubi wykonywać telefonów do kolekcjonerów. Tym bardziej warto skorzystać z naszych wskazówek, aby poprawić obrót należnościami i zmniejszyć potrzebę ich wykonywania!
Możesz usprawnić proces windykacji, wprowadzając politykę, aby zawsze dostarczać szczegółowe, dokładne faktury i jasne warunki płatności z góry. Błędy jednak się zdarzają. W Enkel nasz proces windykacji obejmuje zarówno uprzejme przypomnienie wysłane na 10 dni przed terminem płatności faktury, jak i natychmiastową kontrolę po upływie tego terminu.
Reconcile Frequently
Im częściej uzgadniasz swoje zapisy księgowe, tym bardziej aktualne będą Twoje należności. Jak te dwa elementy są ze sobą powiązane?
Jak tylko otrzymasz płatności od klientów kredytowych, powinny one zostać uzgodnione z zaległymi fakturami i usunięte z listy należności. Dzięki temu saldo należności jest aktualne, a śledzenie obrotów łatwiejsze. W Enkel, wierzymy w częste uzgadnianie sald bankowych właśnie z tego powodu.
Pamiętaj, że podejmowanie kroków w celu zarządzania, monitorowania i poprawy rotacji należności jest kluczem do zdrowszego przepływu gotówki. Nie tylko śledzenie obrotu pomoże Ci dostrzec trendy w Twoich praktykach związanych z należnościami, ale możesz wykorzystać te informacje, aby ocenić wpływ Twoich praktyk na rentowność Twojej firmy.
Jeśli szukasz dodatkowego wsparcia w zarządzaniu należnościami, możemy Ci pomóc! Skontaktuj się z nami, aby dowiedzieć się więcej.
.