JPMorgan Chase & Co. O JPMorgan é uma holding global de serviços financeiros e o maior banco dos EUA por ativos. A empresa fornece serviços incluindo banco de consumo, banco de investimento, banco comercial e gestão de ativos para indivíduos, corporações, instituições e governos em todo o mundo. O JPMorgan, sediado na cidade de Nova York, compete internacionalmente com uma ampla gama de bancos, corretoras, empresas de banco de investimento, fundos de hedge, empresas de comércio de commodities, empresas de private equity, companhias de seguros e gerentes de investimento, incluindo o Bank of America Corp. (BAC), Citigroup Inc. (BAC), Citigroup Inc. (BAC) e Citigroup Inc. (BAC). (C), Morgan Stanley (MS), Wells Fargo & Co. (WFC), e Goldman Sachs Group Inc. (C), Morgan Stanley (MS), Wells Fargo & Co. (GS).

JPMorgan’s Financials

JPMorgan registrou lucro líquido de $29,1 bilhões sobre receita de $119,5 bilhões em seu ano fiscal de 2020 (AF), que terminou em 31 de dezembro de 2020. A receita aumentou 3,6% em relação ao ano anterior. O aumento da receita foi impulsionado por um aumento de 11,7% na receita não proveniente de juros, que foi ligeiramente compensado por uma queda de 4,7% na receita líquida de juros.

A receita líquida caiu 20,0% no AF de 2020 em comparação com o AF de 2019. Apesar do aumento da receita, o lucro líquido da JPMorgan foi afetado negativamente por um aumento significativo na provisão para perdas de crédito durante o ano. O banco constituiu provisões adicionais em meio à incerteza econômica desencadeada pela pandemia da COVID-19.

Segmentos de Negócios da JPMorgan

JPMorgan decompõe sua receita e lucro líquido nos seguintes segmentos de negócios: Consumidor & Banco Comunitário; Corporativo & Banco de Investimento; Banco Comercial; Asset & Gestão de Patrimônio; e Corporativo. Ao contrário dos números financeiros de toda a empresa do JPMorgan, a desagregação por segmento é feita com base em outros segmentos não-GAAP. A receita total não-GAAP no ano fiscal de 2020 foi de US$122,9 bilhões, aproximadamente US$3,4 bilhões a mais do que a receita GAAP. O lucro líquido total não-GAAP para o ano foi de $29,1 bilhões, o mesmo que o lucro líquido GAAP.

Consumidor & Banco Comunitário

Consumidor do JPMorgan & Segmento Banco Comunitário fornece uma variedade de serviços aos consumidores e empresas, incluindo produtos de depósito e investimento, gestão de caixa, soluções de pagamento, originação e manutenção de hipotecas, emissão de cartões de crédito e empréstimos para automóveis. O segmento reportou um lucro líquido de $8,2 bilhões no AF de 2020, 50,3% abaixo do ano anterior. A receita para o segmento foi de US$ 51,3 bilhões, 7,0% abaixo do ano fiscal de 2019. O segmento representa cerca de 27% do lucro líquido total e cerca de 41% da receita total não-GAAP.

Corporate & Investment Bank

JPMorgan’s Corporate & Investment Bank fornece produtos e serviços de banco de investimento, market-making, prime brokerage, e tesouraria e títulos para corporações, investidores, instituições financeiras e governos. O lucro líquido do segmento cresceu 43,0% no AF de 2020 em comparação com o AF de 2019. Com US$ 17,1 bilhões, o segmento responde por cerca de 55% do lucro líquido total do JPMorgan. A receita para o segmento cresceu 25,5% para $49,3 bilhões no ano, compreendendo cerca de 40% da receita total não-GAAP.

Banca Comercial

O segmento de Banca Comercial do JPMorgan oferece soluções financeiras abrangentes, incluindo empréstimos, pagamentos por atacado, bancos de investimento, e produtos de gestão de ativos para clientes incluindo pequenas empresas, médias e grandes corporações, e governos locais. O segmento registrou lucro líquido de $2,6 bilhões no AF de 2020, 34,9% abaixo do ano anterior e compreendendo cerca de 8% do total. A receita do segmento cresceu 0,5% para US$ 9,3 bilhões, compreendendo quase 8% da receita total não-GAAP.

Ativo & Gestão de Riqueza

Ativo do JPMorgan & Segmento de Gestão de Riqueza presta serviços em todas as classes de ativos, e tem US$2.7 trilhões de ativos sob gestão (AUM). O segmento também fornece produtos e serviços de aposentadoria, bem como corretagem e bancos. O lucro líquido aumentou 4,4% no ano fiscal de 2020 para US$ 3,0 bilhões, compreendendo quase 10% do lucro líquido total do JPMorgan. A receita cresceu 4,8% em comparação com o ano fiscal de 2019. Com US$ 14,2 bilhões, a receita do segmento representa cerca de 11% da receita total não-GAAP.

Corporate

O segmento Corporate do JPMorgan mede, monitora, reporta e gerencia a liquidez do banco, financiamento, capital e riscos cambiais, entre outras funções. O segmento reportou uma perda líquida de US$ 1,8 bilhão no AF de 2020 em comparação com o lucro líquido de US$ 1,1 bilhão no ano anterior. A receita para o segmento também foi negativa em -$1,2 bilhão comparado a $1,2 milhões no AF de 2019.

(Nota: segmentos com receita negativa e/ou lucro líquido são excluídos dos respectivos cálculos de participação percentual de receita e lucro líquido e gráficos de pizza acima.)

Evolução Recente do JPMorgan

JPMorgan está planejando fechar seu negócio de banco privado no México, pessoas familiarizadas com o assunto disseram à Bloomberg. O banco assinou um acordo para encaminhar o negócio local ao BBVA México, que é a unidade local do Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA. Entretanto, o JPMorgan continuará a atender clientes de fora do país sediados no México. A mudança segue uma decisão similar tomada pelo banco no verão passado para encerrar suas operações locais de private-banking no Brasil e encaminhar clientes brasileiros ao Banco Bradesco SA.

Como o JPMorgan Relata Diversidade & Inclusividade

Como parte de nosso esforço para melhorar a consciência da importância da diversidade nas empresas, oferecemos aos investidores um vislumbre da transparência do JPMorgan e seu compromisso com a diversidade, inclusão e responsabilidade social. Examinamos os dados que a JPMorgan divulga para mostrar como ela reporta a diversidade de sua diretoria e de sua força de trabalho para ajudar os leitores a tomar decisões educadas de compra e investimento.

Below é uma tabela de medidas de diversidade potencial. Ela mostra se a JPMorgan divulga seus dados sobre a diversidade de sua diretoria, C-Suite, gerência geral e funcionários em geral, como está marcado com um ✔. Também mostra se o JPMorgan decompõe esses relatórios para revelar a diversidade de si mesmo por raça, gênero, habilidade, status de veterano e identidade LGBTQ+.