Du ved allerede, at du skal have penge og investeringer på plads for at sikre din pension. Men du vil også gerne have en vis konstant indkomst inden da. Det er almindeligt kendt, at aktier og optioner kan give midlerne til en sikker og behagelig livsstil, men du vil faktisk gerne nyde denne indkomst … nu!
Lad mig først og fremmest starte med at sige, at du kan opnå en konsistent indkomst ved at sælge covered calls. Og med konsekvent mener jeg måned efter måned og år efter år. Når alt kommer til alt, hvad er meningen med at tjene store penge på markedet for så at miste det hele med et uforsigtigt klik med musen.
Hvis du ønsker at generere indkomst fra covered calls skal du finde ud af, hvor meget du gerne vil tjene … og derefter arbejde dig baglæns.
Hvor meget skal du handle?
Lad os sige, at du ønsker at generere en indkomst på gennemsnitligt 5.000 dollars om måneden. Lad os også sige, at du er en noget konservativ investor, og at du ikke bryder dig om volatilitet i dine aktier. Med dette indkomstmål i tankerne forventer du typisk at tjene mellem 3-5% om måneden.
Da vi forventer at tjene 3-5% om måneden fra covered call writing, og vi forventer, at disse 3-5% skal generere $5.000 i indkomst, ville det betyde, at vi skulle have en portefølje af aktier, der havde en samlet værdi på $100.000 til omkring $167.000.
Måden, hvorpå vi når frem til disse tal, er at tage det beløb, vi gerne vil tjene hver måned (5.000 $), og dividere det med den procent, vi sigter efter (3-5 %). Dette fortæller os igen, hvor mange penge vi skal bruge for at opnå disse afkast.
$5.000 / 0,05 = $100.000. $5.000 / 0,03 = $166.666 (afrundet til $167K for nemheds skyld)
Når du sætter dig ned og regner tallene ud på denne måde, giver det dig virkelig et håndtag på, hvordan du skal planlægge din handelsstrategi, og hvor lang tid det kan tage dig at nå dit mål. En vigtig ting at huske på her er, at dette er det ideelle scenarie. Vi ved, at markedet sjældent bevæger sig i kun én retning. På vejen til en portefølje på 100.000 dollars eller endog 1 million dollars er der måneder, hvor vi bliver kaldt ud på vores covered call-positioner, dårlige indtjeningsrapporter, der får vores aktier til at falde, sammen med markedets daglige uforudsigelighed.
Covered call vs. Udlejningsejendom
En måde at tænke på aktieejerskab med henblik på at sælge calls er at sammenligne det med at købe et stykke fast ejendom som indtægtsejendom.
En lejlighedsejendom købes ikke med henblik på at købe og sælge den igen og igen. Den købes med henblik på at indbringe en konstant månedlig indkomst i form af den enkelte lejligheds leje. Selvfølgelig vil værdien af selve bygningen gå op og ned i takt med boligmarkedet, men disse huslejer fra hver lejer vil fortsat komme ind uanset værdien af den faktiske ejendom.
Covered calls, eller at eje fast ejendom for den sags skyld er ikke så skåret og tørt, men det er med til at illustrere pointen med denne strategi … at erhverve et aktiv, der producerer et konstant cashflow. Omkostningerne ved ejendommen eller omkostningerne ved aktierne er prisen for at komme med i spillet. Når du først har aktivet, hvad enten det er aktier, fast ejendom eller et andet investeringsmiddel, er du på vej til at producere indkomst.
Hvornår tjener du virkelig penge?
Der er naturligvis andre faktorer at huske på, hvoraf den ene er, hvornår du når break even.
Den første ting, du bør gøre, når du går ind i en investering, er at finde ud af dit break even, eller på hvilket tidspunkt du vil tjene dine penge tilbage. Dette gælder ikke kun for hver enkelt handel, men for din portefølje som helhed. Hvis du har en portefølje på 50.000 USD, bør du på grundlag af dit gennemsnitlige afkast regne ud, hvornår du får dine oprindelige 50.000 USD tilbage. Når du har fået din startkapital tilbage, er dette det tidspunkt, hvor du virkelig begynder at skabe overskud. Tænk på det som det øjeblik, hvor du betaler af på realkreditlånet på din investeringsejendom.
Det øjeblik du genererer penge nok til at dække de oprindelige omkostninger ved aktierne, er du officielt i overskud.