U weet al dat u geld en investeringen nodig heeft om uw pensioen veilig te stellen. Maar u zou ook graag een consistent inkomen hebben voor die tijd. Het is algemeen bekend dat aandelen en opties een veilige en comfortabele levensstijl kunnen bieden, maar u zou eigenlijk van dat inkomen willen genieten… nu!

Laat ik beginnen met te zeggen dat u een consistent inkomen kunt behalen uit de verkoop van gedekte calls. En met consistent bedoel ik maand na maand en jaar na jaar. Immers, wat is het punt van het maken van groot geld in de markt alleen maar om het allemaal te verliezen met een onzorgvuldige klik van de muis.

Als je wilt een inkomen uit gedekte calls te genereren moet je erachter te komen hoeveel je zou willen maken … dan werk je weg naar achteren.

Hoeveel heb je nodig om te handelen?

Laten we zeggen dat je wilt een gemiddelde van $ 5.000 per maand in inkomen te genereren. Laten we ook zeggen dat u een enigszins conservatieve belegger bent en dat u niet van volatiliteit in uw aandelen houdt. Met dat inkomensdoel in gedachten verwacht u gewoonlijk tussen 3-5% per maand te verdienen.

Since we expect to earn 3-5% a month from covered call writing and we expect that 3-5% to generate $5,000 in income, that would mean we would need to have a portfolio of stocks that had a combined value of $100,000 to about $167,000.

De manier waarop we tot deze getallen komen is door het bedrag te nemen dat we elke maand zouden willen verdienen ($5.000) en dat te delen door het percentage dat we nastreven (3-5%). Dit vertelt ons op zijn beurt hoeveel geld we nodig zullen hebben om die rendementen te bereiken.

$5.000 / 0,05 = $100.000. $5.000 / 0,03 = $166.666 (voor het gemak afgerond tot $167K)

Wanneer u gaat zitten en de getallen op deze manier uitwerkt, geeft dit u echt een handvat voor het plannen van uw handelsstrategie en hoe lang het u zou kunnen kosten om uw doel te bereiken. Een belangrijk ding om hier in gedachten te houden is dat dit het ideale scenario is. We weten dat de markt zelden in slechts één richting beweegt. Op weg naar een portefeuille van $ 100.000 of zelfs $ 1 miljoen zijn er maanden waarin we worden uitgescholden voor onze gedekte call-posities, slechte winstverslagen die onze aandelen doen dalen, samen met de dagelijkse onvoorspelbaarheid van de markt.

Covered call vs. Rental property

Een manier om na te denken over aandelenbezit met het doel om calls te verkopen, is door het te vergelijken met het kopen van een stuk onroerend goed als inkomstenvastgoed.

Een appartementsgebouw wordt niet gekocht met de bedoeling om het steeds opnieuw te kopen en te verkopen. Het wordt gekocht om een consistent maandelijks inkomen te genereren door middel van de huur van elk appartement. Natuurlijk zal de waarde van het gebouw op en neer gaan met de huizenmarkt, maar de huur van elke huurder zal blijven binnenkomen, ongeacht de waarde van het onroerend goed.

Covered calls, of het bezitten van onroerend goed, zijn niet zo eenvoudig, maar het helpt om het punt van deze strategie te illustreren … het verwerven van een actief dat een constante cashflow oplevert. De kosten van het onroerend goed of de kosten van de aandelen zijn de prijs om in het spel te komen. Zodra u het actief hebt, of het nu aandelen, onroerend goed of een ander investeringsinstrument is, bent u op weg om inkomsten te genereren.

Wanneer verdient u echt geld?

Natuurlijk zijn er andere factoren om in gedachten te houden, een daarvan is wanneer u break-even zult spelen.

Het eerste wat u moet doen wanneer u een investering doet, is uw break-even berekenen of op welk punt u uw geld terug zult verdienen. Dit is niet alleen op een handel per handel basis, maar op uw portefeuille als geheel. Als u een portefeuille van $50.000 hebt, moet u op basis van uw gemiddelde rendement berekenen wanneer u uw eerste $50.000 hebt terugverdiend. Nadat u uw startkapitaal hebt terugverdiend, is dit het punt waarop u echt winst begint te maken. Zie het als het moment waarop u de hypotheek op uw beleggingspand afbetaalt.

Op het moment dat u genoeg geld genereert om de initiële kosten van de aandelen te dekken, bent u officieel winstgevend.