Sai già che hai bisogno di soldi e investimenti per assicurarti la pensione. Tuttavia ti piacerebbe anche avere un reddito costante prima di allora. E’ ampiamente noto che le azioni e le opzioni possono fornire i mezzi per uno stile di vita sicuro e confortevole, ma in realtà ti piacerebbe godere di questo reddito… ora!

Prima di tutto lasciami iniziare dicendo che è possibile ottenere un reddito costante dalla vendita di covered call. E per consistente intendo mese dopo mese e anno dopo anno. Dopotutto, che senso ha fare grandi soldi sul mercato solo per perderli tutti con un click incauto del mouse.

Se vuoi generare un reddito dalle chiamate coperte devi capire quanto vorresti fare…poi lavora all’indietro.

Quanto ti serve per fare trading?

Diciamo che vuoi generare una media di 5.000 dollari al mese di reddito. Diciamo anche che sei un investitore un po’ conservatore e non ti piace la volatilità delle tue azioni. Con quell’obiettivo di reddito in mente ci si aspetta tipicamente di guadagnare tra il 3-5% al mese.

Siccome ci aspettiamo di guadagnare il 3-5% al mese dalla scrittura di covered call e ci aspettiamo che quel 3-5% generi $5.000 di reddito, ciò significherebbe che avremmo bisogno di avere un portafoglio di azioni che ha un valore combinato di $100.000 a circa $167.000.

Il modo in cui arriviamo a questi numeri è quello di prendere l’importo che vorremmo fare ogni mese (5.000 dollari) e dividerlo per la percentuale a cui puntiamo (3-5%). Questo a sua volta ci dice di quanti soldi avremo bisogno per raggiungere quei rendimenti.

$5.000 / 0,05 = $100.000. $5,000 / 0.03 = $166,666 (arrotondato a $167K per facilità)

Quando ti siedi e risolvi i numeri in questo modo, ti dà davvero una maniglia su come pianificare la tua strategia di trading e quanto tempo potresti impiegare per raggiungere il tuo obiettivo. Una cosa importante da tenere a mente è che questo è lo scenario ideale. Sappiamo che il mercato raramente si muove in una sola direzione. Lungo la strada verso un portafoglio di 100.000 dollari o anche di 1 milione di dollari ci sono mesi in cui veniamo chiamati fuori dalle nostre posizioni di covered call, brutte relazioni sui guadagni che fanno cadere le nostre azioni, insieme all’imprevedibilità quotidiana del mercato.

Covered call vs. Proprietà in affitto

Un modo di pensare alla proprietà delle azioni allo scopo di vendere chiamate è quello di paragonarla all’acquisto di un pezzo di immobile come proprietà a reddito.

Un condominio non viene acquistato con l’intento di comprare e vendere più e più volte. Viene acquistato per portare un reddito mensile costante attraverso l’affitto di ogni appartamento. Naturalmente il valore dell’edificio attuale andrà su e giù con il mercato immobiliare, ma quegli affitti da ogni inquilino continueranno a entrare indipendentemente dal valore della proprietà reale.

Le chiamate coperte, o possedere beni immobili per quella materia non sono così tagliati e asciutti, ma aiuta a illustrare il punto di questa strategia … per acquisire un bene che produce un flusso di cassa costante. Il costo della proprietà o il costo delle azioni sono il prezzo per entrare nel gioco. Una volta che hai il bene, che sia un’azione, un immobile o qualsiasi altro veicolo di investimento, sei sulla strada per produrre reddito.

Quando fai veramente i soldi?

Ovviamente ci sono altri fattori da tenere a mente, uno dei quali è quando andrai in pareggio.

La prima cosa che dovresti fare quando entri in qualsiasi investimento è capire il tuo pareggio o a che punto recupererai i tuoi soldi. Questo non è solo su una base di trade per trade, ma sul tuo portafoglio nel suo complesso. Se hai un portafoglio di 50.000 dollari dovresti capire, in base al tuo rendimento medio, quando recupererai i tuoi 50.000 dollari iniziali. Dopo aver recuperato il tuo capitale iniziale, questo è il punto in cui inizierai davvero a produrre profitto.