Vous savez déjà que vous avez besoin d’argent et d’investissements en place pour assurer votre retraite. Cependant, vous aimeriez aussi avoir un revenu régulier avant cela. Il est largement connu que les actions et les options peuvent fournir les moyens d’un style de vie sûr et confortable, mais vous aimeriez en fait profiter de ce revenu… maintenant !

D’abord, laissez-moi dire que vous pouvez obtenir un revenu constant en vendant des options d’achat couvertes. Et par régulier, je veux dire mois après mois et année après année. Après tout, quel est l’intérêt de faire beaucoup d’argent sur le marché pour tout perdre en un clic de souris négligent.

Si vous voulez générer des revenus à partir d’appels couverts, vous devez déterminer combien vous aimeriez faire… puis travailler à rebours.

Combien avez-vous besoin de négocier ?

Disons que vous voulez générer une moyenne de 5 000 $ par mois en revenus. Disons également que vous êtes un investisseur quelque peu conservateur et que vous n’aimez pas la volatilité de vos actions. Avec cet objectif de revenu en tête, vous vous attendez généralement à gagner entre 3 et 5 % par mois.

Puisque nous nous attendons à gagner 3 à 5 % par mois grâce à la vente d’options d’achat couvertes et que nous nous attendons à ce que ces 3 à 5 % génèrent 5 000 $ de revenu, cela signifierait que nous devrions avoir un portefeuille d’actions dont la valeur combinée se situe entre 100 000 $ et environ 167 000 $.

La façon dont nous arrivons à ces chiffres est de prendre le montant que nous aimerions gagner chaque mois (5 000 $) et de le diviser par le pourcentage que nous visons (3-5 %). Cela nous indique à son tour combien d’argent nous aurons besoin pour atteindre ces rendements.

5 000 $ / 0,05 = 100 000 $. 5 000 $ / 0,03 = 166 666 $ (arrondi à 167K $ pour plus de facilité)

Lorsque vous vous asseyez et que vous travaillez les chiffres de cette manière, cela vous donne vraiment une poignée sur la façon de planifier votre stratégie de trading et le temps que cela pourrait vous prendre pour atteindre votre objectif. Une chose importante à garder à l’esprit ici est qu’il s’agit du scénario idéal. Nous savons que le marché évolue rarement dans une seule direction. Sur la route vers un portefeuille de 100 000 $ ou même d’un million de dollars, il y a des mois où l’on se fait rappeler sur nos positions d’options d’achat couvertes, de mauvais rapports sur les bénéfices qui font chuter nos actions, ainsi que l’imprévisibilité quotidienne du marché.

Option d’achat couverte vs. Propriété locative

Une façon de penser à la propriété d’actions dans le but de vendre des options d’achat est de la comparer à l’achat d’un bien immobilier comme propriété à revenu.

Un immeuble d’habitation n’est pas acheté avec l’intention de l’acheter et de le vendre encore et encore. Il est acheté pour apporter un revenu mensuel constant par le biais du loyer de chaque appartement. Bien sûr, la valeur de l’immeuble réel va monter et descendre avec le marché de l’immobilier, mais ces loyers de chaque locataire continueront à rentrer quelle que soit la valeur de la propriété réelle.

Les appels couverts, ou la possession de biens immobiliers d’ailleurs ne sont pas aussi tranchés, mais cela permet d’illustrer le point de cette stratégie… acquérir un actif qui produit un flux de trésorerie constant. Le coût de la propriété ou le coût des actions sont le prix à payer pour entrer dans le jeu. Une fois que vous avez l’actif, qu’il s’agisse d’actions, de biens immobiliers ou de tout autre véhicule d’investissement, vous êtes sur la voie de la production de revenus.

Quand faites-vous vraiment de l’argent ?

Bien sûr, il y a d’autres facteurs à garder à l’esprit, l’un étant le moment où vous atteindrez le seuil de rentabilité.

La première chose que vous devriez faire lorsque vous entrez dans n’importe quel investissement est de déterminer votre seuil de rentabilité ou à quel moment vous récupérerez votre argent. Ceci n’est pas seulement sur une base de transaction par transaction, mais sur votre portefeuille dans son ensemble. Si vous avez un portefeuille de 50 000 $, vous devez déterminer, sur la base de votre rendement moyen, quand vous récupérerez vos 50 000 $ initiaux. Une fois que vous avez récupéré votre capital initial, c’est le moment où vous commencez vraiment à faire des bénéfices. Pensez-y comme au moment où vous payez l’hypothèque de votre immeuble de placement.

Le moment où vous générez suffisamment d’argent pour couvrir le coût initial des actions, vous faites officiellement des bénéfices.