JPMorgan Chase & Co. (JPM) ist eine globale Finanzdienstleistungsholding und die größte US-Bank nach Vermögenswerten. Das Unternehmen bietet Dienstleistungen in den Bereichen Consumer Banking, Investment Banking, Commercial Banking und Asset Management für Privatpersonen, Unternehmen, Institutionen und Regierungen weltweit an. JPMorgan mit Sitz in New York City steht international im Wettbewerb mit einer Vielzahl von Banken, Maklerfirmen, Investmentbanking-Unternehmen, Hedgefonds, Rohstoffhandelsunternehmen, Private-Equity-Firmen, Versicherungsgesellschaften und Vermögensverwaltern, darunter Bank of America Corp. (BAC), Citigroup Inc. (C), Morgan Stanley (MS), Wells Fargo & Co. (WFC), und Goldman Sachs Group Inc. (GS).

JPMorgan’s Financials

JPMorgan verzeichnete in seinem Geschäftsjahr (FY) 2020, das am 31. Dezember 2020 endete, einen Nettogewinn von 29,1 Milliarden US-Dollar bei einem Umsatz von 119,5 Milliarden US-Dollar. Die Einnahmen stiegen im Vergleich zum Vorjahr um 3,6 %. Der Anstieg der Einnahmen wurde durch einen Anstieg der zinsunabhängigen Einnahmen um 11,7 % vorangetrieben, der durch einen Rückgang des Nettozinsertrags um 4,7 % leicht ausgeglichen wurde.

Der Nettoertrag sank im GJ 2020 um 20,0 % im Vergleich zum GJ 2019. Trotz steigender Erträge wurde das Nettoergebnis von JPMorgan durch einen erheblichen Anstieg der Risikovorsorge im Kreditgeschäft im Laufe des Jahres beeinträchtigt. Die Bank hat angesichts der wirtschaftlichen Unsicherheit, die durch die COVID-19-Pandemie ausgelöst wurde, zusätzliche Rückstellungen gebildet.

JPMorgan’s Business Segments

JPMorgan gliedert seine Erträge und Nettoerträge in die folgenden Geschäftsbereiche: Consumer & Community Banking; Corporate & Investment Bank; Commercial Banking; Asset & Wealth Management; und Corporate. Im Gegensatz zu den unternehmensweiten Finanzzahlen von JPMorgan erfolgt die Aufschlüsselung nach Segmenten auf Non-GAAP-Basis. Die gesamten Non-GAAP-Einnahmen im Geschäftsjahr 2020 betrugen 122,9 Mrd. US-Dollar, etwa 3,4 Mrd. US-Dollar mehr als die GAAP-Einnahmen. Der gesamte Non-GAAP-Nettogewinn für das Jahr betrug 29,1 Milliarden US-Dollar und entsprach damit dem GAAP-Nettogewinn.

Consumer & Community Banking

JPMorgan’s Consumer & Community Banking Segment bietet eine Vielzahl von Dienstleistungen für Verbraucher und Unternehmen an, darunter Einlagen- und Anlageprodukte, Cash Management, Zahlungslösungen, Hypothekenvergabe und -verwaltung, Kreditkartenausgabe und Autokredite. Das Segment wies im GJ 2020 einen Nettogewinn von 8,2 Milliarden US-Dollar aus, ein Rückgang von 50,3 % gegenüber dem Vorjahr. Der Umsatz des Segments belief sich auf 51,3 Mrd. USD, ein Rückgang um 7,0 % gegenüber dem GJ 2019. Das Segment macht etwa 27 % des gesamten Nettogewinns und etwa 41 % der gesamten Non-GAAP-Einnahmen aus.

Corporate & Investment Bank

JPMorgan’s Corporate & Investment Bank segment provides investment banking, market-making, prime brokerage, and treasury and securities products and services to corporations, investors, financial institutions, and governments. Der Nettogewinn des Segments wuchs im GJ 2020 um 43,0 % gegenüber dem GJ 2019. Mit 17,1 Milliarden US-Dollar macht das Segment rund 55 % des gesamten Nettoeinkommens von JPMorgan aus. Der Umsatz des Segments wuchs um 25,5 % auf 49,3 Mrd. USD für das Jahr, was etwa 40 % des gesamten Non-GAAP-Umsatzes ausmacht.

Commercial Banking

Das Commercial Banking-Segment von JPMorgan bietet umfassende Finanzlösungen, einschließlich Kreditvergabe, Wholesale-Zahlungsverkehr, Investmentbanking und Vermögensverwaltungsprodukte für Kunden wie kleine Unternehmen, mittelständische und große Unternehmen und lokale Regierungen. Das Segment verzeichnete im GJ 2020 einen Nettogewinn von 2,6 Mrd. USD, was einem Rückgang von 34,9 % gegenüber dem Vorjahr entspricht und etwa 8 % des Gesamtumsatzes ausmacht. Der Umsatz des Segments stieg um 0,5 % auf 9,3 Mrd. USD, was fast 8 % des gesamten Non-GAAP-Umsatzes ausmacht.

Asset & Wealth Management

JPMorgan’s Asset & Wealth Management bietet Dienstleistungen in allen Anlageklassen an und verwaltet ein Vermögen von 2.Das Segment bietet auch Altersvorsorgeprodukte und -dienstleistungen sowie Brokerage- und Bankdienstleistungen an. Der Nettogewinn stieg im Geschäftsjahr 2020 um 4,4 % auf 3,0 Mrd. USD und machte damit fast 10 % des gesamten Nettogewinns von JPMorgan aus. Der Umsatz stieg im Vergleich zum GJ 2019 um 4,8 %. Mit 14,2 Milliarden US-Dollar macht der Umsatz des Segments etwa 11 % des gesamten Non-GAAP-Umsatzes aus.

Corporate

Das Segment Corporate von JPMorgan misst, überwacht, berichtet und verwaltet unter anderem die Liquiditäts-, Finanzierungs-, Kapital- und Wechselkursrisiken der Bank. Das Segment verzeichnete im GJ 2020 einen Nettoverlust von 1,8 Milliarden US-Dollar, verglichen mit einem Nettogewinn von 1,1 Milliarden US-Dollar im Vorjahr. Die Erträge des Segments waren mit -$1,2 Milliarden ebenfalls negativ, verglichen mit $1,2 Millionen im GJ 2019.

(Hinweis: Segmente mit negativen Erträgen und/oder Nettoerträgen sind von den jeweiligen Berechnungen der prozentualen Anteile an Erträgen und Nettoerträgen und den obigen Tortendiagrammen ausgeschlossen.)

JPMorgan’s Recent Developments

JPMorgan plant, sein Private-Banking-Geschäft in Mexiko zu schließen, sagten mit der Angelegenheit vertraute Personen gegenüber Bloomberg. Die Bank hat eine Vereinbarung unterzeichnet, das lokale Geschäft an BBVA Mexico, die lokale Einheit der Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA, zu übertragen. JPMorgan wird jedoch weiterhin Kunden mit Sitz in Mexiko von außerhalb des Landes aus betreuen. Der Schritt folgt einer ähnlichen Entscheidung der Bank vom letzten Sommer, ihr lokales Privatkundengeschäft in Brasilien zu schließen und brasilianische Kunden an die Banco Bradesco SA zu verweisen.

Wie JPMorgan über Vielfalt berichtet & Inklusion

Als Teil unserer Bemühungen, das Bewusstsein für die Bedeutung von Vielfalt in Unternehmen zu verbessern, bieten wir Investoren einen Einblick in die Transparenz von JPMorgan und sein Engagement für Vielfalt, Inklusion und soziale Verantwortung. Wir haben die Daten untersucht, die JPMorgan veröffentlicht, um Ihnen zu zeigen, wie das Unternehmen über die Vielfalt seines Vorstands und seiner Belegschaft berichtet, um den Lesern zu helfen, fundierte Kauf- und Investitionsentscheidungen zu treffen.

Nachfolgend finden Sie eine Tabelle mit potenziellen Messungen der Vielfalt. Sie zeigt, ob JPMorgan seine Daten über die Vielfalt des Vorstands, der C-Suite, des allgemeinen Managements und der Mitarbeiter insgesamt offenlegt, was mit einem ✔ gekennzeichnet ist. Sie zeigt auch, ob JPMorgan diese Berichte aufschlüsselt, um die Vielfalt des Unternehmens nach Rasse, Geschlecht, Fähigkeiten, Veteranenstatus und LGBTQ+-Identität aufzuzeigen.