Már tudja, hogy pénzre és befektetésekre van szüksége a nyugdíjazása biztosításához. Azonban addig is szeretne némi állandó jövedelemre szert tenni. Széles körben ismert, hogy a részvények és az opciók biztosíthatják a biztonságos és kényelmes életmódot, de Ön valójában szeretné élvezni ezt a jövedelmet… most!
Először is hadd kezdjem azzal, hogy következetes jövedelmet érhet el a fedezett vételi ügyletek eladásából. És a következetes alatt azt értem, hogy hónapról hónapra és évről évre. Végtére is, mi értelme lenne nagyszerű pénzt keresni a piacon, hogy aztán egy óvatlan egérkattintással mindet elveszítse.
Ha fedezett hívásokból szeretne jövedelmet generálni, akkor ki kell találnia, hogy mennyit szeretne keresni… majd visszafelé haladva dolgozzon.
Mennyire van szüksége a kereskedéshez?
Tegyük fel, hogy havonta átlagosan 5000 dollárnyi jövedelmet szeretne generálni. Tegyük fel azt is, hogy Ön kissé konzervatív befektető, és nem szereti a részvények volatilitását. Ezt a jövedelemcélt szem előtt tartva jellemzően 3-5% közötti havi jövedelemre számít.
Mivel a fedezett vételi ajánlatok írásából 3-5%-os havi jövedelemre számítunk, és azt várjuk, hogy ez a 3-5% 5000 dollár jövedelmet generál, ez azt jelentené, hogy olyan részvényportfólióra lenne szükségünk, amelynek együttes értéke 100 000 dollár és körülbelül 167 000 dollár között van.
Ezekre a számokra úgy jutunk, hogy vesszük azt az összeget, amit havonta szeretnénk keresni (5000 dollár), és ezt elosztjuk az általunk megcélzott százalékkal (3-5%). Ebből viszont megtudjuk, hogy mennyi pénzre lesz szükségünk ahhoz, hogy elérjük ezeket a hozamokat.
5 000 $ / 0,05 = 100 000 $. $5,000 / 0.03 = $166,666 (a könnyebbség kedvéért kerekítve $167K-ra)
Amikor leülsz, és ilyen módon dolgozod ki a számokat, akkor valóban képet kapsz arról, hogyan tervezd meg a kereskedési stratégiádat, és mennyi idő alatt érheted el a célodat. Fontos dolog, amit itt szem előtt kell tartani, hogy ez az ideális forgatókönyv. Tudjuk, hogy a piac ritkán mozog csak egy irányba. A 100 000 dolláros vagy akár 1 millió dolláros portfólióhoz vezető úton hónapok telnek el a fedezett vételi pozíciónkból való lehívásainkkal, rossz kereseti jelentésekkel, amelyek miatt részvényeink esnek, valamint a piac mindennapi kiszámíthatatlanságával együtt.
Covered call vs. Bérlemény
A részvénytulajdonlásról a callok eladása céljából való gondolkodás egyik módja, ha összehasonlítjuk egy ingatlan jövedelemtulajdonként történő megvásárlásával.
Egy lakóházat nem azzal a szándékkal vásárolunk, hogy újra és újra megvegyük és eladjuk. Azért vásárolják, hogy az egyes lakások bérleti díja révén állandó havi bevételt hozzon. Természetesen a tényleges épület értéke a lakáspiaccal együtt emelkedik és csökken, de az egyes bérlők bérleti díjai továbbra is be fognak jönni, függetlenül a tényleges ingatlan értékétől.
A fedezett hívások, vagy az ingatlanok birtoklása nem ilyen egyszerű, de segít szemléltetni ennek a stratégiának a lényegét… egy olyan eszköz megszerzése, amely állandó pénzáramlást eredményez. Az ingatlan költsége vagy a részvények ára a játékba való beszállás ára. Amint megvan az eszköz, legyen az részvény, ingatlan vagy bármilyen más befektetési eszköz, máris úton vagy a jövedelemtermelés felé.
Mikor keresel igazán pénzt?
Természetesen vannak más tényezők is, amelyeket szem előtt kell tartanod, az egyik, hogy mikor érsz el nullszaldót.
Az első dolog, amit tenned kell, amikor bármilyen befektetésbe belevágsz, hogy kitaláld a nullszaldót, vagy hogy mikor fogod visszanyerni a pénzed. Ez nem csak kereskedésről kereskedésre, hanem a portfóliód egészére vonatkozik. Ha van egy 50.000 dolláros portfóliója, akkor az átlagos hozam alapján ki kell számolnia, hogy mikor fogja visszanyerni a kezdeti 50.000 dollárt. Miután visszanyerte a kezdeti tőkéjét, ez az a pont, amikor valóban elkezd profitot termelni. Gondolj erre úgy, mint arra a pillanatra, amikor kifizeted a befektetési ingatlanod jelzálogát.
Abban a pillanatban, amikor elég pénzt termelsz ahhoz, hogy fedezd a részvények kezdeti költségét, hivatalosan is nyereséget termelsz.