JPMorgan Chase & Co. (JPM) jest globalnym holdingiem usług finansowych i największym amerykańskim bankiem pod względem aktywów. Firma świadczy usługi obejmujące bankowość konsumencką, bankowość inwestycyjną, bankowość komercyjną i zarządzanie aktywami dla klientów indywidualnych, korporacji, instytucji i rządów na całym świecie. JPMorgan z siedzibą w Nowym Jorku konkuruje na arenie międzynarodowej z szeroką gamą banków, firm maklerskich, firm bankowości inwestycyjnej, funduszy hedgingowych, firm handlujących towarami, firm private equity, firm ubezpieczeniowych i menedżerów inwestycyjnych, w tym Bank of America Corp. (BAC), Citigroup Inc. (C), Morgan Stanley (MS), Wells Fargo & Co. (WFC), i Goldman Sachs Group Inc. (GS).

Finanse JPMorgan

JPMorgan wykazał dochód netto w wysokości 29,1 mld USD przy przychodach w wysokości 119,5 mld USD w swoim roku podatkowym (FY) 2020, który zakończył się 31 grudnia 2020 roku. Wzrost przychodów wynikał ze wzrostu przychodów pozaodsetkowych o 11,7%, który został nieznacznie zniwelowany przez spadek wyniku odsetkowego netto o 4,7%.

Dochód netto spadł o 20,0% w FY 2020 w porównaniu do FY 2019. Pomimo rosnących przychodów, na wynik netto JPMorgan negatywnie wpłynął znaczny wzrost rezerw na straty kredytowe w ciągu roku. Bank odłożył dodatkowe rezerwy pośród niepewności gospodarczej wywołanej pandemią COVID-19.

Segmenty działalności JPMorgan

JPMorgan dzieli swoje przychody i dochód netto na następujące segmenty działalności: Consumer & Community Banking; Corporate & Investment Bank; Commercial Banking; Asset & Wealth Management; i Corporate. W przeciwieństwie do danych finansowych JPMorgan dotyczących całej firmy, podział na segmenty jest dokonywany na zasadzie non-GAAP. Całkowite przychody nie-GAAP w roku obrotowym 2020 wyniosły 122,9 mld USD, czyli o około 3,4 mld USD więcej niż przychody GAAP. Całkowity dochód netto za ten rok wyniósł 29,1 mld USD, tyle samo, co dochód netto według GAAP.

Consumer & Community Banking

Segment Consumer & Community Banking firmy JPMorgan świadczy szereg usług dla konsumentów i przedsiębiorstw, w tym produkty depozytowe i inwestycyjne, zarządzanie gotówką, rozwiązania płatnicze, udzielanie i obsługę kredytów hipotecznych, wydawanie kart kredytowych i kredyty samochodowe. W roku obrotowym 2020 segment ten odnotował dochód netto w wysokości 8,2 mld USD, co stanowi spadek o 50,3% w porównaniu z rokiem poprzednim. Przychody segmentu wyniosły 51,3 mld USD, co oznacza spadek o 7,0% w stosunku do roku obrotowego 2019. Segment odpowiada za około 27% całkowitego dochodu netto i około 41% całkowitych przychodów non-GAAP.

Corporate & Investment Bank

Segment Corporate & Investment Bank firmy JPMorgan zapewnia bankowość inwestycyjną, animację rynku, prime brokerage oraz produkty i usługi skarbowe i papiery wartościowe dla korporacji, inwestorów, instytucji finansowych i rządów.Dochód netto dla segmentu wzrósł o 43,0% w FY 2020 w porównaniu z FY 2019. Przy 17,1 mld USD, segment stanowi około 55% całkowitego dochodu netto JPMorgan. Przychody dla segmentu wzrosły o 25,5% do 49,3 mld USD za ten rok, stanowiąc około 40% całkowitych przychodów non-GAAP.

Commercial Banking

Segment Commercial Banking JPMorgan oferuje kompleksowe rozwiązania finansowe, w tym produkty kredytowe, płatności hurtowe, bankowość inwestycyjną i zarządzanie aktywami klientom, w tym małym firmom, średnim i dużym korporacjom oraz samorządom lokalnym. Segment odnotował dochód netto w wysokości 2,6 mld USD w roku obrotowym 2020, co oznacza spadek o 34,9% w stosunku do roku poprzedniego i stanowi około 8% całości. Przychody dla segmentu wzrosły o 0,5% do 9,3 mld USD, obejmując prawie 8% całkowitych przychodów non-GAAP.

Asset & Wealth Management

Segment Asset & Wealth Management firmy JPMorgan świadczy usługi we wszystkich klasach aktywów i posiada 2.Segment ten oferuje również produkty i usługi emerytalne, a także usługi maklerskie i bankowe. Dochód netto wzrósł o 4,4% w roku obrotowym 2020 do 3,0 mld USD, co stanowi prawie 10% całkowitego dochodu netto JPMorgan. Przychody wzrosły o 4,8% w porównaniu do FY 2019. Przy 14,2 mld USD, przychody dla segmentu stanowią około 11% całkowitych przychodów non-GAAP.

Corporate

Segment Corporate JPMorgan mierzy, monitoruje, raportuje i zarządza ryzykiem płynności, finansowania, kapitałowym i walutowym banku, wśród innych funkcji.Segment odnotował stratę netto w wysokości 1,8 mld USD w FY 2020 w porównaniu z dochodem netto w wysokości 1,1 mld USD w roku poprzednim. Przychody dla segmentu były również ujemne na poziomie -$1,2 miliarda dolarów w porównaniu do $1,2 miliona dolarów w FY 2019.

(Uwaga: segmenty z ujemnymi przychodami i / lub dochodem netto są wyłączone z odpowiednich obliczeń procentowego udziału przychodów i dochodu netto oraz wykresów kołowych powyżej.)

Ostatnie wydarzenia JPMorgan

JPMorgan planuje zamknąć swój biznes bankowości prywatnej w Meksyku, osoby zaznajomione ze sprawą powiedziały Bloombergowi. Bank podpisał umowę o przekazaniu lokalnego biznesu do BBVA Mexico, która jest lokalną jednostką Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA. JPMorgan będzie jednak nadal obsługiwał klientów z siedzibą w Meksyku spoza tego kraju. Posunięcie to jest następstwem podobnej decyzji podjętej przez bank latem ubiegłego roku o zamknięciu swoich lokalnych operacji bankowości prywatnej w Brazylii i skierowaniu brazylijskich klientów do Banco Bradesco SA.

Jak JPMorgan raportuje różnorodność & Integracyjność

W ramach naszych starań o zwiększenie świadomości znaczenia różnorodności w firmach, oferujemy inwestorom wgląd w przejrzystość JPMorgan i jego zaangażowanie w różnorodność, integrację i odpowiedzialność społeczną. Zbadaliśmy dane publikowane przez JPMorgan, aby pokazać, w jaki sposób firma informuje o różnorodności zarządu i pracowników, co pomoże czytelnikom w podejmowaniu świadomych decyzji dotyczących zakupów i inwestycji.

Poniżej znajduje się tabela potencjalnych miar różnorodności. Pokazuje ona, czy JPMorgan ujawnia dane na temat różnorodności zarządu, kadry kierowniczej wyższego szczebla, zarządu głównego i pracowników ogółem, co jest oznaczone symbolem ✔. Pokazuje również, czy JPMorgan rozbija te raporty, aby ujawnić różnorodność według rasy, płci, zdolności, statusu weterana i tożsamości LGBTQ+.