Você já sabe que precisa de dinheiro e investimentos para garantir a sua aposentadoria. No entanto, você também gostaria de ter alguma renda consistente antes disso. É amplamente conhecido que ações e opções podem fornecer os meios para um estilo de vida seguro e confortável, mas você realmente gostaria de desfrutar desse rendimento…agora!

Primeiro passo, deixe-me começar dizendo que você pode obter um rendimento consistente com a venda de chamadas cobertas. E por consistente quero dizer mês após mês e ano após ano. Afinal, de que serve ganhar muito dinheiro no mercado apenas para perder tudo com um clique descuidado do rato.

Se quiser gerar rendimentos a partir de chamadas cobertas, tem de descobrir quanto gostaria de ganhar…então trabalhe para trás.

Quanto precisa para negociar?

Vamos dizer que quer gerar uma média de rendimento de $5.000 por mês. Digamos também que você é um investidor um pouco conservador e não gosta de volatilidade em suas ações. Com esse objetivo de renda em mente você normalmente espera ganhar entre 3-5% ao mês.

Desde que nós esperamos ganhar 3-5% ao mês com a escrita de chamadas cobertas e esperamos que 3-5% gere $5.000 em renda, isso significaria que precisaríamos ter uma carteira de ações que tivesse um valor combinado de $100.000 a cerca de $167.000.

A maneira de chegarmos a esses números é pegar a quantia que gostaríamos de fazer a cada mês ($5.000) e dividir isso pelo percentual que estamos visando (3-5%). Isso, por sua vez, nos diz quanto dinheiro precisaremos para atingir esses retornos.

$5.000 / 0,05 = $100.000. $5.000 / 0,03 = $166.666 (arredondado para $167K para facilitar)

Quando você se senta e trabalha os números desta maneira, realmente lhe dá uma idéia de como planejar sua estratégia de negociação e quanto tempo pode levar para atingir seu objetivo. Uma coisa importante a ter em mente aqui é que este é o cenário ideal. Nós sabemos que o mercado raramente se move em apenas uma direção. Ao longo do caminho para um portfólio de $100.000 ou mesmo $1 milhão de dólares são meses de ser chamado em nossas posições cobertas, relatórios de ganhos ruins que causam a queda de nossas ações, juntamente com a imprevisibilidade diária do mercado.

Covered call vs. Aluguel de imóveis

Uma maneira de pensar sobre a propriedade de ações com o propósito de vender chamadas é compará-la à compra de um imóvel como propriedade de renda.

Um prédio de apartamentos não é comprado com a intenção de comprá-lo e vendê-lo uma e outra vez. Ele é comprado para trazer renda mensal consistente por meio do aluguel de cada apartamento. Claro que o valor do edifício real irá subir e descer com o mercado imobiliário, mas as rendas de cada inquilino continuarão a entrar independentemente do valor do imóvel real.

Chamadas, ou possuindo imóveis para esse fim não são tão cortadas e secas, mas ajuda a ilustrar o objectivo desta estratégia… adquirir um activo que produz um fluxo de caixa constante. O custo do imóvel ou o custo das ações são o preço de entrar no jogo. Uma vez que você tenha o ativo, seja ele ações, imóveis ou qualquer outro veículo de investimento, você está a caminho de produzir renda.

Quando você realmente ganha dinheiro?

Obviamente existem outros fatores a ter em mente, um deles é quando você vai quebrar o equilíbrio.

A primeira coisa que você deve fazer quando você entra em qualquer investimento é descobrir o seu equilíbrio ou em que ponto você vai fazer o seu dinheiro de volta. Isto não é apenas em uma base de negociação por negociação, mas em sua carteira como um todo. Se você tem uma carteira de $50.000 você deve descobrir, com base no seu retorno médio, quando você vai fazer seus $50.000 iniciais de volta. Depois de ter recuperado o seu capital inicial, este é o ponto em que você realmente começa a produzir lucro. Pense nisso como o momento em que você paga a hipoteca da sua propriedade de investimento.

O momento em que você gera dinheiro suficiente para cobrir o custo inicial das ações que você está oficialmente lucrando.