Tiedät jo, että tarvitset rahaa ja investointeja turvata eläkkeesi. Haluaisit kuitenkin myös saada jonkin verran tasaista tuloa ennen sitä. On yleisesti tiedossa, että osakkeet ja optiot voivat tarjota keinot turvalliseen ja mukavaan elämäntyyliin, mutta haluaisit itse asiassa nauttia näistä tuloista… nyt!
Aluksi haluan aloittaa sanomalla, että voit saavuttaa johdonmukaisia tuloja myymällä katettuja ostoja. Ja johdonmukaisuudella tarkoitan kuukausi kuukaudelta ja vuosi vuodelta. Loppujen lopuksi, mitä järkeä on tehdä suuria rahoja markkinoilla vain menettää se kaikki yhdellä huolimattomalla hiiren napsautuksella.
Jos haluat saada tuloja katetuista puheluista, sinun on selvitettävä, kuinka paljon haluaisit tienata … ja sitten edetä taaksepäin.
Paljonko tarvitset kaupankäyntiin?
Sanotaanpa, että haluat saada tuloja keskimäärin 5000 dollaria kuukaudessa. Sanotaan myös, että olet jokseenkin konservatiivinen sijoittaja etkä pidä osakkeiden volatiliteetista. Tätä tulotavoitetta silmällä pitäen odotat tyypillisesti ansaitsevasi 3-5 prosenttia kuukaudessa.
Koska odotamme ansaitsevamme 3-5 prosenttia kuukaudessa katettujen ostosopimusten kirjoittamisesta ja odotamme tuon 3-5 prosentin tuottavan 5 000 dollarin tulot, se tarkoittaisi, että tarvitsisimme salkun osakkeita, joiden yhteenlaskettu arvo on 100 000-167 000 dollaria.
Tapa, jolla päädymme näihin lukuihin, on se, että otamme summan, jonka haluaisimme ansaita kuukausittain (5 000 dollaria), ja jaamme sen prosenttiosuudella, johon tähtäämme (3-5 prosenttia). Tämä puolestaan kertoo meille, kuinka paljon rahaa tarvitsemme saavuttaaksemme nämä tuotot.
5 000 dollaria / 0,05 = 100 000 dollaria. $5,000 / 0.03 = $166,666 (pyöristetään helppouden vuoksi $167K:ksi)
Kun istut alas ja työstät numerot tällä tavalla, se todella antaa sinulle otteen siitä, kuinka suunnitella kaupankäyntistrategiaasi ja kuinka kauan sinulla saattaa kestää päästä tavoitteeseesi. Tärkeä asia pitää mielessä tässä on, että tämä on ihanteellinen skenaario. Tiedämme, että markkinat liikkuvat harvoin vain yhteen suuntaan. Tiellä kohti 100 000 dollarin tai jopa miljoonan dollarin salkkua on kuukausia, jolloin katettuja ostopositioitamme kutsutaan ulos, huonoja tulosraportteja, jotka saavat osakkeemme putoamaan, sekä markkinoiden jokapäiväistä arvaamattomuutta.
Covered call vs. Vuokra-asunto
Yksi tapa ajatella osakeomistusta ostopyyntöjen myymistä varten on verrata sitä kiinteistön ostamiseen tulo-omaisuudeksi.
Kerrostaloa ei osteta tarkoituksenaan ostaa ja myydä se uudelleen ja uudelleen. Se ostetaan, jotta se tuottaisi tasaista kuukausituloa kunkin asunnon vuokran kautta. Tietenkin varsinaisen rakennuksen arvo nousee ja laskee asuntomarkkinoiden mukana, mutta ne vuokrat jokaiselta vuokralaiselta tulevat jatkossakin riippumatta varsinaisen kiinteistön arvosta.
Katteelliset puhelut tai kiinteistöjen omistaminen ei ole niin yksinkertaista, mutta se auttaa havainnollistamaan tämän strategian pointin… hankkia omaisuuserä, joka tuottaa jatkuvaa kassavirtaa. Kiinteistön hinta tai osakkeiden hinta on hinta peliin mukaan pääsemisestä. Kun sinulla on omaisuuserä, oli se sitten osake, kiinteistö tai mikä tahansa muu sijoitusväline, olet matkalla tuottamaan tuloja.
Milloin oikeasti tienaat rahaa?
Tietenkin on muitakin tekijöitä, jotka on pidettävä mielessä, joista yksi on se, milloin saavutat kannattavuusrajan.
Ensimmäinen asia, joka sinun pitäisi tehdä, kun aloitat minkä tahansa sijoituksen, on selvittää kannattavuusraja tai se, missä vaiheessa saat rahasi takaisin. Tämä ei koske vain kauppakohtaisesti, vaan koko salkkuasi. Jos sinulla on 50 000 dollarin salkku, sinun pitäisi selvittää keskimääräisen tuoton perusteella, milloin saat alkuperäiset 50 000 dollaria takaisin. Kun olet saanut alkupääomasi takaisin, tämä on piste, jossa alat todella tuottaa voittoa. Ajattele sitä hetkenä, jolloin maksat sijoitusasuntosi asuntolainan pois.
Hetkellä, jolloin tuotat tarpeeksi rahaa kattaaksesi osakkeiden alkuperäiset kustannukset, olet virallisesti tuottanut voittoa.