Știți deja că aveți nevoie de bani și investiții pentru a vă asigura pensia. Cu toate acestea, ați dori, de asemenea, să aveți un venit consistent până atunci. Este binecunoscut faptul că acțiunile și opțiunile pot oferi mijloacele necesare pentru un stil de viață sigur și confortabil, dar ați dori de fapt să vă bucurați de acest venit… acum!

În primul rând, permiteți-mi să încep prin a spune că puteți obține un venit consistent din vânzarea de opțiuni de cumpărare acoperite. Și prin consistent mă refer la lună după lună și an după an. La urma urmei, ce rost are să faci bani frumoși pe piață doar pentru a-i pierde pe toți cu un clic neglijent al mouse-ului.

Dacă doriți să generați venituri din apeluri acoperite trebuie să vă dați seama cât de mult ați dori să câștigați… apoi să lucrați în sens invers.

Cât de mult aveți nevoie pentru a tranzacționa?

Să spunem că doriți să generați un venit mediu de 5.000 de dolari pe lună. Să spunem, de asemenea, că sunteți un investitor oarecum conservator și că nu vă place volatilitatea în acțiunile dvs. Având în vedere acest obiectiv de venit, vă așteptați de obicei să câștigați între 3-5% pe lună.

Din moment ce ne așteptăm să câștigăm 3-5% pe lună din scrierea de call-uri acoperite și ne așteptăm ca acel 3-5% să genereze un venit de 5.000 de dolari, asta ar însemna că ar trebui să avem un portofoliu de acțiuni care să aibă o valoare combinată de 100.000 de dolari până la aproximativ 167.000 de dolari.

Modul în care ajungem la aceste cifre este să luăm suma pe care am dori să o câștigăm în fiecare lună (5.000 de dolari) și să o împărțim la procentul pe care îl vizăm (3-5%). Acest lucru ne spune, la rândul său, de câți bani vom avea nevoie pentru a obține acele randamente.

5.000 $ / 0,05 = 100.000 $. 5.000 $ / 0,03 = 166.666 $ (rotunjit la 167.000 $ pentru ușurință)

Când vă așezați și calculați cifrele în acest mod, vă oferă cu adevărat o idee despre cum să vă planificați strategia de tranzacționare și cât de mult timp vă poate lua pentru a vă atinge obiectivul. Un lucru important de reținut aici este că acesta este scenariul ideal. Știm că piața rareori se mișcă într-o singură direcție. De-a lungul drumului către un portofoliu de 100.000 de dolari sau chiar de 1 milion de dolari sunt luni de zile în care suntem chemați să ne retragem de pe pozițiile noastre de covered call, rapoarte proaste de câștiguri care fac ca acțiunile noastre să scadă, împreună cu imprevizibilitatea zilnică a pieței.

Covered call vs. Proprietatea de închiriat

Un mod de a ne gândi la deținerea de acțiuni în scopul vânzării de call-uri este să o comparăm cu cumpărarea unei proprietăți imobiliare ca proprietate de venit.

O clădire de apartamente nu este cumpărată cu intenția de a o cumpăra și vinde la nesfârșit. Ea este cumpărată pentru a aduce un venit lunar consistent prin intermediul chiriei fiecărui apartament. Desigur, valoarea clădirii propriu-zise va crește și va scădea odată cu piața imobiliară, dar acele chirii de la fiecare chiriaș vor continua să intre indiferent de valoarea proprietății reale.

Achizițiile garantate sau deținerea de bunuri imobiliare nu sunt atât de clare, dar ajută la ilustrarea punctului de vedere al acestei strategii… să achiziționați un activ care produce un flux de numerar constant. Costul proprietății sau costul acțiunilor reprezintă prețul de intrare în joc. Odată ce aveți activul, fie că este vorba de acțiuni, de proprietăți imobiliare sau de orice alt vehicul de investiții, sunteți pe cale să produceți venituri.

Când faceți cu adevărat bani?

Desigur, există și alți factori de care trebuie să țineți cont, unul dintre ei fiind momentul în care veți atinge pragul de rentabilitate.

Primul lucru pe care ar trebui să îl faceți atunci când intrați în orice investiție este să vă dați seama când veți atinge pragul de rentabilitate sau în ce moment vă veți recupera banii. Acest lucru nu se referă doar la fiecare tranzacție în parte, ci la portofoliul dvs. ca întreg. Dacă aveți un portofoliu de 50.000 de dolari, ar trebui să vă dați seama, pe baza randamentului mediu, când vă veți recupera cei 50.000 de dolari inițiali. După ce v-ați recuperat capitalul inițial, acesta este punctul în care începeți cu adevărat să produceți profit. Gândiți-vă la el ca la momentul în care achitați ipoteca pe proprietatea dvs. de investiții.

În momentul în care generați suficienți bani pentru a acoperi costul inițial al acțiunilor, sunteți oficial în profit.

.